高頓網(wǎng)校小編希望您閱讀此文——黃金佳女董事長被刑事拘留了！多達(dá)400多名西安當(dāng)?shù)貐⑴c者報(bào)案！
　　23日上午，西安市高新路，黃金佳集團(tuán)西安分公司，幾名投資者在大廳里書寫報(bào)案材料。
　　河北廊坊警方昨晚7時(shí)許發(fā)布消息，黃金佳投資集團(tuán)有限公司涉嫌非法集資案，其涉案嫌疑人肖雪（公司法人代表）已被廊坊警方依法刑事拘留。
　　該案涉及河北、陜西等9省市。24日，西安警方查處了黃金佳在西安的店面。目前，西安已接到400多投資者報(bào)案。內(nèi)部人士透露，公司以投資黃金為名，層層高息借款，新增資金減少，導(dǎo)致到期資金無法兌現(xiàn)，資金鏈斷裂。
　　西安400多名參與者報(bào)案 涉案金額近7000萬
　　據(jù)西安警方24日下午透露，西安市已有400多名參與者報(bào)案，初步估計(jì)涉案金額近7000萬元，還有參與者在陸續(xù)報(bào)案。另外，榆林市也有30多位參與者報(bào)案。
　　省公安廳表示，通過公安部，陜西警方已掌握了黃金佳西安分公司主要人員的情況，目前正在核查。按照公安部統(tǒng)一部署，現(xiàn)在包括陜西在內(nèi)的全國涉案省市公安還在受理報(bào)案，隨后將統(tǒng)計(jì)涉案金額、參與者人數(shù)等情況，目前報(bào)案具體人數(shù)、資金還沒有完全統(tǒng)計(jì)出來。警方再次提醒，為便于警方盡快統(tǒng)計(jì)落實(shí)涉案金額，在黃金佳公司有資金的參與者，抓緊時(shí)間到派出所報(bào)案。給參與者退還資金的事情，將等待公安部的統(tǒng)一部署。
　　根據(jù)以往同類案件估計(jì)，從接到所有參與者報(bào)案，分清楚參與者的本金利息，統(tǒng)計(jì)核準(zhǔn)涉案資金，到完全審計(jì)清楚公司賬務(wù)等，這個(gè)過程長達(dá)數(shù)月甚至一兩年。
　　30萬的養(yǎng)老錢找不到了“我怎么面對家人？”
　　“宣傳的這么好的公司，突然就出問題了，現(xiàn)在我還能相信誰？”張女士質(zhì)問道。
　　西安退休市民張女士說，她花費(fèi)近30萬元購買“中立倉”（承諾保本保息，客戶可以隨時(shí)取走資金）。為保險(xiǎn)起見，張女士上網(wǎng)查詢了黃金佳的資料，詳細(xì)了解了公司的規(guī)模、注冊資料等，感覺到公司證照齊全，政府承認(rèn)，產(chǎn)業(yè)眾多等，因此自己“還是很放心的”。
　　“公司突然被查封了，我憤怒、急躁、痛苦和無奈！”張女士說，“我心里害怕，不敢和家里說，害怕他們知道這件事情。”
　　張女士聲音顫抖地說：“孩子多次提醒過，不要在任何機(jī)構(gòu)存款超過5萬元，這樣就是這5萬元虧了，也能彌補(bǔ)過來。這么一大筆養(yǎng)老的錢就找不到了，我怎么面對家人啊？”
　　“存錢在貶值，買黃金在升值，我就相信這個(gè)了，自己愿意買黃金。”去年7月，在參加了黃金佳西安分公司贊助的社區(qū)門球比賽后，家住電子城的王女士購買了數(shù)萬元的理財(cái)產(chǎn)品。在報(bào)案后，王女士依然說，“這個(gè)公司應(yīng)該不是違法的，因?yàn)楣举u黃金有政府批準(zhǔn)的文件，這些我都看過。”
　　所謂的黃金投資只是紙上寫著的“黃金”
　　內(nèi)部人士透露，黃金佳以投資黃金的名義，從事層層高息借款的事情，借款分為三個(gè)以上的層級(jí)或下線，每一層級(jí)下面分為很多下線。
　　目前，公安部已經(jīng)統(tǒng)計(jì)出來*9層級(jí)的資金，但資金量明顯偏小。各省公安部門正在調(diào)查下面每個(gè)層級(jí)的資金、人員情況。舉例來說，這一層級(jí)給上一層承諾利息兩分五厘，對下一層級(jí)以更高的利息收集資金，中間的利息差價(jià)就歸層級(jí)負(fù)責(zé)人了。
　　內(nèi)部人士分析，網(wǎng)上傳言的黃金佳公司資金鏈斷裂的說法，其實(shí)是公司騙取不到更多的新增資金，用來返還下一級(jí)到期的巨額利息和本金。黃金佳公司銷售時(shí)承諾，參與者隨時(shí)可以取走黃金，但實(shí)際上，黃金佳公司除了極少量用來展示的樣品黃金以外，并沒有用參與者的資金購買黃金，所謂的黃金，只是紙上寫著的“黃金”。
　　曾在黃金佳西安分公司擔(dān)任市場總監(jiān)的呂先生說，西安分公司的財(cái)務(wù)賬目，由河北總公司垂直管理，所有的資金由總部財(cái)務(wù)管理，分公司沒有一分錢現(xiàn)金可用。即使自己是西安分公司的高層管理者，也根本不知道公司的資金怎樣運(yùn)作，只有河北總部派來的總經(jīng)理和出納了解資金情況。投資者的錢被用來做什么，怎么做，收益怎樣來，西安分公司的應(yīng)聘人員從來不知道。
　　呂先生表示，2012年他在公司工作時(shí)，當(dāng)時(shí)公司開展業(yè)務(wù)，說是有“員工內(nèi)部福利”，讓員工自己掏錢投資，公司保證一年近20%的收益。后來發(fā)展成員工的親朋好友都可以投資，或者只要客戶簽字證明是員工的親屬，客戶就可以接受“員工內(nèi)部福利”。這樣一來，來投資的客戶數(shù)量暴增。讓客戶和員工簽訂親屬確認(rèn)的原因是為了規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)檫@樣就可以以民間借貸的名義集資。
　　警方提醒，謹(jǐn)記任何投資都有風(fēng)險(xiǎn)，在簽訂投資合同時(shí)，投資者只看到未來可能獲得的高額收益，往往忽視了投資虧損或失敗的巨大風(fēng)險(xiǎn)，因此常常被騙的血本無歸。
　　來源：華商報(bào)

 高頓網(wǎng)校官方微信
掃一掃微信，關(guān)注*7財(cái)經(jīng)資訊