原標(biāo)題:中行撇清萬家共贏8億資金挪用責(zé)任 稱僅提供項(xiàng)目委托貸款
  萬家共贏8億資金遭挪用事件曝出之后,身處事件漩渦中的另一主角中國(guó)銀行的回應(yīng)終于姍姍而來。不出預(yù)料,中行同樣撇清自身的責(zé)任,稱在項(xiàng)目中僅僅是提供委托貸款的角色,而對(duì)于焦點(diǎn)所在的兌付、資金劃轉(zhuǎn)等均不承擔(dān)相關(guān)的義務(wù)。8億資金究竟是如何被挪用,迷霧依然未散。
  在萬家共贏8億資金遭挪用事件中,除了金元百利和深圳吾思基金之外,項(xiàng)目的另一個(gè)關(guān)鍵角色——中國(guó)銀行上步支行也被廣為質(zhì)疑。
  根據(jù)深圳吾思發(fā)行產(chǎn)品的相關(guān)資料,吾思基金與中國(guó)銀行深圳分行進(jìn)行合作,為吾思基金總共發(fā)行近10億的產(chǎn)品。其中吾思基金一至三期的資金,是與中國(guó)銀行深圳分行上步支行合作,總共募集2.88億,用于佳泰地產(chǎn)在昆明的中央公園項(xiàng)目開發(fā)。就在今年6月,吾思的一、二、三期產(chǎn)品均到期,但卻出現(xiàn)了兌付問題。6月19日,深圳景泰將萬家共贏與諾亞財(cái)富打到賬上8億資金劃轉(zhuǎn)至中行上步支行。而其中有2億元資金用于吾思基金前三期產(chǎn)品的兌付。
  對(duì)于外界所稱的“2億元被挪用于中國(guó)銀行的理財(cái)產(chǎn)品兌付”,中國(guó)銀行深圳分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,這2億元并非為理財(cái)產(chǎn)品,而只是有代收協(xié)議和托管協(xié)議的產(chǎn)品。
  在這一事件中,中國(guó)銀行承擔(dān)了何種角色?此前各方有諸多解讀,對(duì)此中國(guó)銀行深圳分行上步支行相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)稱,中行為金元百利資產(chǎn)管理計(jì)劃項(xiàng)目提供委托貸款方案的投資顧問服務(wù),不承擔(dān)任何資金代收付、清算兌付以及實(shí)質(zhì)性承諾等義務(wù),因而沒有其他的法律責(zé)任。
  對(duì)于資金的劃撥,中行同樣表示與己無關(guān)。中行深圳分行人士稱,“吾思出指令,銀行就進(jìn)行劃轉(zhuǎn)”,而且都是由系統(tǒng)來進(jìn)行。但據(jù)記者了解,對(duì)于資金劃轉(zhuǎn)需要基金子公司與合作項(xiàng)目方的共同簽字批準(zhǔn),但在該事件中,劃款指令上僅有深圳景泰的印鑒,如何能夠成功劃轉(zhuǎn),中行深圳分行并未作出具體解釋。
  在項(xiàng)目啟動(dòng)之前,諾亞曾派人與委托的相關(guān)律師進(jìn)行過盡職調(diào)查。據(jù)當(dāng)事方稱,在調(diào)查過程中有一位名為張帆的深圳景泰副總經(jīng)理陪同。而據(jù)稱此人的真實(shí)身份正是中行深圳分行上步支行的中層人員,為下屬北方大廈支行的張姓行長(zhǎng)。而此人更以假身份與諾亞的人員前往中行云南分行調(diào)研,與云南分行聯(lián)手操作。但對(duì)此,中國(guó)銀行深圳分行明確予以否認(rèn)。

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