楊詩琦,畢業(yè)于華東政法大學(xué),專業(yè)是金融學(xué),現(xiàn)在供職于東方財(cái)富研究中心。在大學(xué)一年級的時(shí)候,得益于專業(yè)上的便利,在大學(xué)新生交流群就了解到CFA,這個(gè)叫做特許金融分析師的證書。
 
說者無心聽者有意,楊詩琦開始去了解這張證書,查閱了相關(guān)的資料,如CFA的發(fā)展歷史、CFA的雇主、CFA的含金量和CFA的考試要求等等,做到心中有數(shù),然后就準(zhǔn)備開始自己的CFA學(xué)習(xí)之路。
 選擇CFA,那就“一鼓作氣”
 
楊詩琦不打算“淺嘗輒止”,一開始就打算把CFA三個(gè)級別的考試統(tǒng)統(tǒng)考過,雖然這需要時(shí)間。為了保證自己的學(xué)習(xí)效果,盡快取證,楊詩琦覺得,應(yīng)該參加一個(gè)CFA培訓(xùn)。有意思的是,她在回家的路上看到了高頓的廣告,到家就去網(wǎng)上百度一下,了解一下高頓是個(gè)什么的機(jī)構(gòu)。網(wǎng)上評價(jià)挺不錯(cuò)的,嘗試接觸以后,就選擇了高頓。
 
楊詩琦報(bào)名了CFA全程培訓(xùn)課程,三個(gè)級別的考試全部包含在內(nèi)。她說:“很多朋友建議我先考考CFA一級,找找感覺,后面再說考不考二級、三級。我覺得這樣不好,既然選擇了CFA,那就一鼓作氣,沖著持證人去。”
 CFA更接地氣,更貼近實(shí)際的金融市場
 
第一遍學(xué)習(xí)的時(shí)候可以說是云里霧里,這是啥?那個(gè)是啥?都是問號,但是大學(xué)專業(yè)課程也在學(xué)金融,對金融市場有大概的理解。這個(gè)情況下再來學(xué)習(xí)CFA的課程,就會相對輕松一點(diǎn),不至于鬧出笑話。
 
與大學(xué)金融課程最大的差別是,CFA的知識更接地氣,更貼近實(shí)際的金融市場。CFA一級的考試范圍非常廣,因?yàn)镕inancial Analyst本身就是一個(gè)很寬泛的概念,各種金融業(yè)務(wù)都會涉及到。CFA考試共有10個(gè)科目,分別是:
 
Ethical and Professional Standards;
Quantitative Methods;
Economics;
Financial Reporting and Analysis;
Corporate Finance;
Equity Investments;
Fixed Income;
Derivative;
Alternative Investments;
Portfolio Management and Wealth Planning
 
從上面這些科目的名字就可以,CFA考試的內(nèi)容幾乎涵蓋了Finance的每一個(gè)方面。楊詩琦表示:“大家也不用太擔(dān)心,畢竟涉及的知識面太廣泛,從深度來說,一級并沒有很深刻,知識作為金融知識基礎(chǔ),二、三級考試才會對知識深度提出更高的要求。不是數(shù)學(xué)背景、沒學(xué)過金融,甚至英文差一點(diǎn)都不是大問題。
 CFA學(xué)習(xí)教材
 
楊詩琦使用的復(fù)習(xí)教材不多:Notes、原版書、高頓財(cái)經(jīng)的課程+高頓講義。題目的話,楊詩琦講義先做原版書后面的題目,然后做高頓給的經(jīng)典題目,再接著做mock,考前做一下高頓押題密卷就萬事大吉了。
 
CFA一級考試,楊詩琦覺得最難的科目是道德和財(cái)報(bào)。Ethics的知識比較散,知識點(diǎn)之間并沒有很明確的邏輯關(guān)系,有些只是規(guī)定這么做的,所以需要死記硬背。有些需要理解一下才能做對,所以這一塊內(nèi)容首先要理解,在理解的基礎(chǔ)上學(xué)會運(yùn)用。道德的難不止如此,還因?yàn)樵贑FA一級的考試中,道德科目的權(quán)重比較高,即便是其他科目考的很好,道德失利的話,也會影響通過,心里壓力還是有一些的。
 
財(cái)務(wù)報(bào)表分析科目對楊詩琦來說是好難??荚噧?nèi)容涉及3大會計(jì)報(bào)表、現(xiàn)金流量測控、管理會計(jì)、稅收規(guī)避等專業(yè)術(shù)語,都搞清楚就好了,計(jì)算題的話,雖然總體上就那么幾類,但是比較麻煩,很容易消磨一個(gè)的耐心,這個(gè)時(shí)候就要提醒自己的要細(xì)心,千萬不要浮躁,不然會錯(cuò)一大堆。
 
其他科目對楊詩琦來說,容易接受一些,不過,這不代表這些科目就很容易學(xué)好,仍然需要投入很大的精力。楊詩琦建議,想要參加CFA考試的小伙伴要根據(jù)自己對10個(gè)科目的感覺走,先難后易,道德要提前看,最后也要重視。大概一個(gè)月學(xué)習(xí)兩個(gè)或者三個(gè)科目就行了。
 做題方法
 
楊詩琦一直反感題海戰(zhàn)術(shù),但她也不得不承認(rèn),想要提高CFA答題速度,不多做點(diǎn)題目還真不行。楊詩琦說:“不過,我只建議做原版書課后的題目、mock和高頓押題密卷等含金量高,提分效果好的題目,拒絕盲目做題,吃力不討好。”
 
協(xié)會每年都會提供online sample和mock exams幫助考生備考。模擬試題緊扣考綱,對考生來說是非常必要的學(xué)習(xí)工具。一開始,楊詩琦覺得mock好難,三個(gè)多小時(shí)下來,正確率只有40%~50%,很是失望。其實(shí),大家的情況都差不多,題目做的多了,復(fù)習(xí)扎實(shí)了,正確率也就是慢慢上去了,下一步就是減少做題時(shí)間。
 
其實(shí)多做題的作用就是,查漏補(bǔ)缺、找到考試的感覺、提升答題速度。
 
說到底,CFA一級考試相對比較基礎(chǔ),加強(qiáng)對CFA教材以及金融理論概念的理解,把所學(xué)過的知識點(diǎn)全部整理一遍,就能促進(jìn)學(xué)習(xí)效果,對考試很有幫助。
 
▎本文作者Chandler,根據(jù)高頓學(xué)員經(jīng)歷創(chuàng)作,來源高頓。原創(chuàng)文章,歡迎分享,轉(zhuǎn)載請注明來源高頓。