說起金融風(fēng)險管理師FRM持證人未來的就業(yè)方向，*9時間進(jìn)入腦海的恐怕就是：銀行。
 
事實(shí)上，超過50%比例的FRM證書持有者也確實(shí)是在銀行內(nèi)直接從事風(fēng)險管理工作。細(xì)看GARP官網(wǎng)上列出的FRM全球雇主榜，放眼看過去前四名也確實(shí)都是中國的頂級商業(yè)銀行——工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、匯豐銀行。

然而事實(shí)上，除了商業(yè)銀行之外，還有平日里眾多金融人趨之若鶩的外資投行。
 
提起投行，大多數(shù)人心儀的目標(biāo)崗位可能還是更為人所熟知的幾個：IBD、Sales&Trading、研究類等等。
 
然而實(shí)際上，投行里還有一個部門薪水高、晉升快、相對清閑，這就是外資投行里的風(fēng)險管理部，即Risk Management Department，這里也存在大量的FRM持證人。
 
下面FRM君就來為你詳細(xì)地解說一番：外資投行風(fēng)險管理部到底什么鬼？究竟怎么進(jìn)？
 
1. 外資投行風(fēng)險管理部門的地位
 
首先要說的是風(fēng)險管理并不是具體的職位名稱，而是一個部分。
 
風(fēng)險管理部屬于中臺部門，是承接前臺部門與后臺部門的橋梁，雖然不直接為投行創(chuàng)造利潤，但往往直接參與到交易過程當(dāng)中，對潛在的風(fēng)險進(jìn)行審核和批準(zhǔn)。
 
風(fēng)險管理具體崗位的劃分，還是按照風(fēng)險類型，大致可以分為：市場、信用、系統(tǒng)風(fēng)險三個子部門。
 
子部門里面具體還會再設(shè)有更細(xì)致地流動性風(fēng)險管理、操作風(fēng)險管理、第三方風(fēng)險管理等等?？歼^FRM二級的考生相信看到這里可以會心一笑，這些風(fēng)險的內(nèi)容在考試的時候都是花了5本書細(xì)細(xì)學(xué)過的。
 
2. 外資投行風(fēng)險管理部門的待遇
 
要說薪水高不高，高；不僅高還性價比超強(qiáng)。
 
頂級外資投行普通的分析師*9年收入平均在10萬美元以上，總體來看，風(fēng)險管理部門的薪資待遇不輸甚至略高于IBD，年薪10萬美刀保底。同一時間勞動強(qiáng)度大大減輕，真可謂投行里的“錢多事少”。
 
另外除了最直接的年薪外，風(fēng)險管理部門在投行里的地位也相對較高。沒有部門批準(zhǔn)，投行里達(dá)到一定規(guī)模的業(yè)務(wù)都很難進(jìn)行。
 
3. 到底該怎么進(jìn)入風(fēng)險管理部？
?三個門檻：
 
學(xué)歷——
 
外資投行的學(xué)歷門檻最低可以放到本科生，不過*4是target school的范圍內(nèi)。中國內(nèi)地基本上就是清北復(fù)交，當(dāng)然北美常春藤名校聯(lián)盟金融系畢業(yè)更佳。如果不是的話還是可以通過讀研翻身，能夠同時擁有金融+統(tǒng)計(jì)/計(jì)算機(jī)方面的雙重背景，風(fēng)控部門的大門就向你打開了一半。
 
實(shí)習(xí)——
 
根據(jù)內(nèi)部人士透露，風(fēng)險管理部門的全職offer基本上百分之百是實(shí)習(xí)offer轉(zhuǎn)正的。相關(guān)實(shí)習(xí)經(jīng)歷是進(jìn)入外資投行風(fēng)控部門的必備要求。等到了投行吸納春季或者暑期實(shí)習(xí)生的時候，風(fēng)險管理部門實(shí)習(xí)生一般會用輪崗的方式，來決定最后的崗位。
 
像之前高頓FRM班的一名同學(xué)，就是大二考完FRM兩級考試，拿到投行實(shí)習(xí)offer后經(jīng)過一個月的輪崗，被分配到了信用風(fēng)險管理部門當(dāng)中，主要從事第三方風(fēng)險管理工作，配合VP進(jìn)行實(shí)地調(diào)研，確定交易對家的違約、流動性等風(fēng)險，并進(jìn)行風(fēng)險管理報(bào)告的撰寫。
 
證書——
 
就像學(xué)歷必須是名校出身，招聘公告上雖然不會明確寫出必須考出哪張證書，可事實(shí)表明FRM證書是進(jìn)入這個部門實(shí)習(xí)、工作的必備。之前某二線外資投行中，最后進(jìn)入終面的十幾個人每人手里都至少通過了FRM兩級。
 
現(xiàn)在也有銀行會在招聘公告里就明確注明這點(diǎn)。例如瑞銀*7發(fā)布的暑期實(shí)習(xí)招聘公告上，明確寫明要通過FRM考試才可以應(yīng)聘風(fēng)險管理部門實(shí)習(xí)生。
 
?非門檻能力：
 
上面三點(diǎn)之外，還有兩個巨大的加分項(xiàng)：
 
金融+理工——
 
北美投行風(fēng)險管理部很常見的背景就是統(tǒng)計(jì)/計(jì)算機(jī)/數(shù)學(xué)本科+金融碩士，這類帶有數(shù)理或者編程雙重背景的人，尤其受到投行歡迎。
 
編程——
 
這里變成并不是要你徹底去做程序員，而是應(yīng)該掌握基本的起碼在風(fēng)控部門需要的編程能力。Excel的VBA已幾乎是最低要求，能精通SQL更好，要是再掌握更高級的程序語言如python、matlab就狂加分。
 
最后FRM君再提醒幾句：
一二線外資投行的風(fēng)險管理部門全職offer幾乎百分百是實(shí)習(xí)轉(zhuǎn)正，于是一定要特別留意各家投行的春季與暑期實(shí)習(xí)生校園招聘機(jī)會。另外也要在此之前早做準(zhǔn)備，F(xiàn)RM大一開始就可以報(bào)班學(xué)習(xí)，Excel的VBA更是可以早早就學(xué)起來。有志于投行風(fēng)控的同學(xué)一定要多關(guān)注此類信息，切勿與機(jī)會失之交臂。

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