看來這一輪受降薪潮沖擊的金融機構(gòu),還不只是券商,“躺著賺錢”的銀行,也在受沖擊之列。
統(tǒng)計發(fā)現(xiàn),16家上市銀行中,多達(dá)10家銀行人均薪酬出現(xiàn)不同程度的下滑,其中民生銀行上半年人均薪酬同比下滑23.2%至14.6萬元,無論是下滑幅度還是絕對金額,均位列上市銀行*9位。
幾家歡喜幾家愁,16家銀行中,仍有6家銀行上半年人均薪酬有所增加,其中寧波銀行、南京銀行分別同比實現(xiàn)28.6%、17.7%的增幅。
整體薪酬
工行農(nóng)行建行興業(yè)平安民生6家下降
從上半年整體“薪酬包”來看,包括工行、農(nóng)行、建行在內(nèi)的3家國有大行以及興業(yè)、平安、民生3家股份行均較去年上半年出現(xiàn)下滑,6家銀行中,除民生銀行外,其他5家銀行下滑幅度不大。只有民生銀行上半年整體“薪酬包”被生生砍去近1/4,值得注意。
根據(jù)民生銀行中報,該行上半年營業(yè)收入同比增長1.36%,凈利潤同比增長1.66%,成為首家增速跌穿2%的股份行。
民生銀行薪酬的變化也引來股東史玉柱的評論,“降低薪酬水平是昏招。可以減人,但決不能減薪,否則人才嚴(yán)重流失;企業(yè)減人是淘汰沒用的人,減薪是趕走有用的人。”
除上述6家銀行外,其他銀行上半年薪酬包均較去年同期有所增長。其中寧波、南京、北京3家城商行的薪酬包增速讓人艷羨,同比分別增加61%、37%、26%。中信、浦發(fā)兩家股份行的薪酬包也分別有10%以上的增幅。
人均薪酬10家上市銀行均有下滑??傮w來看,銀行“降薪潮”已確定無疑。
16家上市銀行中,只有6家銀行上半年人均薪酬同比有所增加,其余10家銀行均有不同程度的下滑,其中民生銀行上半年人均薪酬同比下滑23.2%至14.6萬元,無論是下滑幅度還是絕對減少量均位列上市銀行*9位。
五大國有銀行方面,由于整體員工數(shù)量較多,拉低上半年員工平均薪酬至10萬元-12萬元。
其中,除交行及中行的薪酬包有所增長,同時員工數(shù)量下降,致使上半年兩家銀行人均薪酬分別同比增長約5%,其余三大行上半年人均薪酬同比均有所減少,工行上半年人均薪酬甚至降至10萬元以下。
股份行方面,招行、浦發(fā)和中信銀行上半年人均薪酬均較去年同期有所增長,不過其余5家上市股份行人均薪酬則出現(xiàn)不同程度的下滑。
其中民生、華夏和平安銀行上半年人均薪酬分別同比下滑23.2%、15.6%和11.7%。究其原因,民生銀行利潤增速跌穿2%,經(jīng)營壓力下,人均薪酬大幅下滑;華夏銀行人均薪酬的下滑則主要是由于該行上半年增加近2000名員工,拉低均值;由于薪酬包同比減少,同時員工數(shù)量增加,致使平安銀行人均薪酬下滑,但該行高管薪酬冠絕銀行業(yè),這也使得該行上半年24.5萬元的人均薪酬依舊位列上市股份行*9位。
城商行方面,寧波銀行及南京銀行由于整體薪酬包的大幅上升,直接帶動人均薪酬分別同比增長28.6%、17.7%,而北京銀行由于員工數(shù)量相對于去年同期升幅較大,使得人均薪酬同比有所下降。
需要補充的是,“人均”是平均的概念,高薪員工的作用體現(xiàn)在分子上,而較低薪酬的銀行員工就只能充當(dāng)分母,“被平均”了。
因此,需要強調(diào)的是,從財報中得出的平均工資并不能完全反映銀行員工的真實收入情況,我們只能描述出大概的一個趨勢。一方面,員工的隱形福利無法計入;另一方面,同一銀行在不同地區(qū)、不同崗位的薪酬檔位也都是不一樣的。
明顯減員
9家上市銀行有減員現(xiàn)象
再看上市銀行員工人數(shù)變動情況,呈現(xiàn)兩個特點:
*9個特點,就數(shù)量而言,華夏銀行是上半年增員最多的A股上市銀行,員工較年初增加近2000人,此外增員的還有3家城商行及浦發(fā)、興業(yè)、平安3家股份行,但增量均不超過千人。
其余9家銀行全部有員工減少現(xiàn)象。其中工農(nóng)中建四大行及招行分別較年初減員7635人、4023人、6881人、6721人和7768人,招行減員比例約10%。
上市銀行迎降薪潮:多達(dá)10家降薪民生銀行降幅*5
裁員原因,一方面是經(jīng)營壓力下的“節(jié)流”,另一方面則是金融科技的替代性,后者不容忽視。據(jù)花旗銀行預(yù)計,2015~2025年間,銀行業(yè)將出現(xiàn)30%的裁員,主要是由于實體網(wǎng)點投資回報率降低及金融科技對未來銀行業(yè)經(jīng)營模式的影響。
第二個特點,是國有大行削減勞務(wù)派遣員工。其中工行減少超三成至324人,農(nóng)行減少1715人至9573人,建行則減少3.5%至5317人;而與去年同期相比,農(nóng)行已經(jīng)減少超過12000名勞務(wù)派遣員工。
一般來說,銀行派遣制員工一般是歸屬勞務(wù)公司,銀行相當(dāng)于向該公司“借用”,所以給到此類員工的待遇非常低,正式員工的隱性福利基本上都沒有。目前外包工的崗位大多集中在大堂經(jīng)理、保安、現(xiàn)金清收、電話客服、信用卡銷售、IT系統(tǒng)等崗位。
在此前,國有大行曾經(jīng)是勞務(wù)派遣制用工的集中區(qū),總量居高不下。不過近年來,隨著修訂后的《勞動合同法》正式開始實施,明確勞務(wù)派遣用工只是補充形式,勞務(wù)派遣只能在“三性”崗位上實施,國有大行因此加速改制。
股份行中,中信銀行也較年初減少了千名勞務(wù)派遣員工,平安銀行則較年初增加約400名勞務(wù)派遣員工,占上半年員工增加數(shù)量的六成。
重溫計算邏輯
截至目前,包括5家國有大行、8家股份行和3家城商行(江蘇銀行、貴陽銀行由于缺乏部分?jǐn)?shù)據(jù)并未列入)在內(nèi)的16家A股上市銀行半年報已全部披露完畢,而計算銀行員工上半年的薪酬福利變化,基本的計算邏輯是“薪酬/員工數(shù)”,并與去年同期進(jìn)行比較。
需要注意的是,銀行平均薪酬不能簡單地以資產(chǎn)負(fù)債表中的“應(yīng)付職工薪酬”科目除以職工人數(shù)計算。
按照會計通用準(zhǔn)則,通過資產(chǎn)負(fù)債表中的“應(yīng)付職工薪酬”與現(xiàn)金流量表中的“支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金”兩個項目,按照“本期工資福利總額=期末應(yīng)付職工薪酬-期初應(yīng)付職工薪酬+支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金”的公式,計算得出的當(dāng)期發(fā)放與計提或者延后發(fā)放的總額,是較為合理且易理解的“薪酬包”。
而作為分母的員工人數(shù),則以期末和期初的員工數(shù)平均值為準(zhǔn),盡量平滑人員變動帶來的影響。另外,這部分員工不包括勞務(wù)派遣員工數(shù)量,因為勞務(wù)派遣一般屬于勞務(wù)公司,并非正式員工,因此待遇非常低。
本文來源:券商中國