第四節(jié)　投資咨詢工作的流程
　　一、工作準(zhǔn)備
　　二、工作程序
　　1、分析當(dāng)前市場狀況，并研究前期準(zhǔn)備的相關(guān)報告。
　　2、與客戶溝通，了解客戶需求。
　　3、根據(jù)前面收集到的信息，分析客戶需求及基本狀況，包括個人偏好、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)及風(fēng)險承受能力等。
　　按投資組合狀況將客戶風(fēng)險偏好分類：
　　保守型：
　　輕度保守型：
　　中立型：
　　輕度進(jìn)取型：
　　進(jìn)取型：
　　4、根據(jù)客戶的需求與實際狀況，選擇投資工具。
　　5、對選定的投資工具進(jìn)行分析。
　　6、繼續(xù)與客戶進(jìn)行溝通。
　　7、指導(dǎo)客戶按投資程序進(jìn)行投資。
　　8、關(guān)注市場行情。