基金法律法規(guī)基礎(chǔ)知識(shí)-基金交易
1.某投資者通過場(chǎng)外申購(gòu)10萬元申購(gòu)某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.15元，則其申購(gòu)份額為(　)?！具x自基金從業(yè)題庫(kù)-章節(jié)試題】
A.85 671.15
B.85 671.25
C.85 671.35
D.85 671.45
答案：D
解析：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于統(tǒng)一規(guī)范證券投資基金認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，申購(gòu)費(fèi)用與申購(gòu)份額的計(jì)算公式如下：
凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率100 000÷(1+1.5%))=98 522.17(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=98 522.17÷1.15=85 671.45(份)。
一般規(guī)定基金份額份數(shù)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后兩位以上，由此產(chǎn)生誤差的損失由基金資產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金資產(chǎn)所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分舍去”的方式。
2.下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則的是(　)?！具x自基金從業(yè)題庫(kù)-章節(jié)試題】
A.確定價(jià)原則
B.未知價(jià)交易原則
C.金額申購(gòu)原則
D.份額贖回原則
答案：B
解析：貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則包括確定價(jià)原則，金額申購(gòu)、份額贖回原則。
3.我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括(　)。【選自基金從業(yè)題庫(kù)-章節(jié)試題】
Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì)
Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則
Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象
Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：
其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國(guó)人民銀行過渡為中國(guó)證監(jiān)會(huì);其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國(guó)人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的“ 老基金” ，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國(guó)百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。
4.ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉(cāng)期不超過(　)個(gè)月?！具x自基金從業(yè)題庫(kù)-章節(jié)試題】
A.1
B.3
C.5
D.7
答案：B
解析：申購(gòu)和贖回的開始時(shí)間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購(gòu)ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個(gè)月的時(shí)間起開始辦理贖回。
5.下列不屬于QDII基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)與贖回區(qū)別的是(　)?！具x自基金從業(yè)題庫(kù)-章節(jié)試題】
A.幣種不同
B.申購(gòu)和贖回登記不同
C.申購(gòu)與贖回渠道不同
D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形不同
答案：C
解析：QDII 基金的申購(gòu)和贖回與一般開放式基金的申購(gòu)和贖回的區(qū)別：
(1)幣種。
(2)申購(gòu)和贖回登記。
(3)拒絕或暫停申購(gòu)的情形。