原文章鏈接：殷勇：完善地方金融監(jiān)管的四點思考


來源：金融時報


記者：張末冬


本報訊記者張末冬報道北京市副市長殷勇在10月13日召開的中國財富管理50人論壇第六屆年會上表示，當下，地方金融監(jiān)管協調機制還需要進一步完善。監(jiān)管力量相對薄弱、監(jiān)管職責泛化、發(fā)展與監(jiān)管之間的矛盾仍然有待處理等突出問題依然存在。


他具體談到，地方金融監(jiān)管協調機制還需要進一步完善，突出體現在中央金融監(jiān)管派出機構的職能與地方金融監(jiān)管需求之間還存在不匹配。按照目前安排，中央金融管理部門派出機構負責對地方監(jiān)管部門進行業(yè)務指導和監(jiān)督，并有權糾正不符合相關監(jiān)管規(guī)則的行為。


因此，在實踐中，地方對監(jiān)管派出機構的協調空間有限，監(jiān)管派出機構難以承擔更多實際責任，造成監(jiān)管派出機構難以深度參與地方金融監(jiān)管活動，難以深入掌握地方金融活動信息，也難以開展有效的指導和監(jiān)督。這種狀況造成監(jiān)管派出機構在地方金融監(jiān)管中處于“懸空”狀態(tài)。


在地方金融監(jiān)管力量這一層面，長期以來，地方金融工作的主要職能是服務和發(fā)展，并沒有監(jiān)管職責，因此也沒有相應的監(jiān)管力量配備，人員數量較少，專業(yè)能力比較匱乏。但從監(jiān)管對象看，北京地區(qū)“7+4”的機構中，小額貸款公司等7類機構共有850多家，4類機構中，僅投資公司就有大約9萬多家；另外，上市公司的風險處置，大量違法違規(guī)、無照無證金融活動的風險處置等還需要地方承擔屬地責任。


另外，金融監(jiān)管職責不斷泛化，金融監(jiān)管從過去對于金融機構、金融市場、金融產品為主的監(jiān)管，泛化到監(jiān)管各類商業(yè)活動中的財務問題，造成金融監(jiān)管部門承擔不可承受之重。


發(fā)展與監(jiān)管之間的矛盾也仍然有待處理。“金融發(fā)展對地方來說是一個易見效、易考核的目標，而防控金融風險對地方來說是一個長期、隱性的約束條件。”殷勇認為。


對于上述問題，殷勇提出，要進一步完善地方金融監(jiān)管，一是將“進入”和“監(jiān)管”適度分開。從處理好發(fā)展和監(jiān)管的關系出發(fā)，一方面將金融機構的進入審批事權更多交由中央監(jiān)管部門集中管理，中央監(jiān)管部門統一制定準入和監(jiān)管規(guī)則，避免地方發(fā)展的短期沖動；另一方面，將金融機構的日常監(jiān)管任務更多下放給地方，更好發(fā)揮地方監(jiān)管機構“接地氣”的優(yōu)勢，也與地方履行風險處置的主體責任相匹配。


二是將直接從事監(jiān)管的派出機構進一步下沉。他談到，地方金融監(jiān)管力量急需充實，可以考慮讓直接從事監(jiān)管的派出機構進一步下沉落地，直接參與到地方金融監(jiān)管的日?；顒?，作為地方金融監(jiān)管的有效組成部分開展履職。這有利于增加一線監(jiān)管力量的配置，增強一線監(jiān)管的統籌能力。


三是堅持夯實主體監(jiān)管的責任。對無牌照開展金融活動的，行業(yè)主管部門的主體監(jiān)管責任需要夯實，實行誰審批、誰負責，對所管理的機構在管業(yè)務、管準入的同時也要履行對其所管機構財務行為和非法金融行為的監(jiān)管責任。


四是進一步健全地方金融協調機制。殷勇建議，在地方政府牽頭的金融工作議事協調機制下，可以考慮分別構建地方金融監(jiān)管協調和風險處置兩個機制。地方金融監(jiān)管協調機制的辦公室可以設在地方人民銀行，主要協調中央金融管理和地方金融管理事項。


地方金融風險處置協調機構的辦公室可以設在地方金融辦，負責落實屬地風險處置和維穩(wěn)處突第一責任，做好地方金融風險化解和處置，配合中央金融管理部門化解重大金融風險。這樣，形成由中央統一制定監(jiān)管規(guī)則、地方建立金融議事協調框架的管理格局。


責任編輯：李鋒


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