原文章鏈接：殷勇：完善地方金融監(jiān)管的四點(diǎn)思考


來源：金融時(shí)報(bào)


記者：張末冬


本報(bào)訊記者張末冬報(bào)道北京市副市長殷勇在10月13日召開的中國財(cái)富管理50人論壇第六屆年會(huì)上表示，當(dāng)下，地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制還需要進(jìn)一步完善。監(jiān)管力量相對薄弱、監(jiān)管職責(zé)泛化、發(fā)展與監(jiān)管之間的矛盾仍然有待處理等突出問題依然存在。


他具體談到，地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制還需要進(jìn)一步完善，突出體現(xiàn)在中央金融監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)的職能與地方金融監(jiān)管需求之間還存在不匹配。按照目前安排，中央金融管理部門派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對地方監(jiān)管部門進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督，并有權(quán)糾正不符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)則的行為。


因此，在實(shí)踐中，地方對監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)空間有限，監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)難以承擔(dān)更多實(shí)際責(zé)任，造成監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)難以深度參與地方金融監(jiān)管活動(dòng)，難以深入掌握地方金融活動(dòng)信息，也難以開展有效的指導(dǎo)和監(jiān)督。這種狀況造成監(jiān)管派出機(jī)構(gòu)在地方金融監(jiān)管中處于“懸空”狀態(tài)。


在地方金融監(jiān)管力量這一層面，長期以來，地方金融工作的主要職能是服務(wù)和發(fā)展，并沒有監(jiān)管職責(zé)，因此也沒有相應(yīng)的監(jiān)管力量配備，人員數(shù)量較少，專業(yè)能力比較匱乏。但從監(jiān)管對象看，北京地區(qū)“7+4”的機(jī)構(gòu)中，小額貸款公司等7類機(jī)構(gòu)共有850多家，4類機(jī)構(gòu)中，僅投資公司就有大約9萬多家；另外，上市公司的風(fēng)險(xiǎn)處置，大量違法違規(guī)、無照無證金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)處置等還需要地方承擔(dān)屬地責(zé)任。


另外，金融監(jiān)管職責(zé)不斷泛化，金融監(jiān)管從過去對于金融機(jī)構(gòu)、金融市場、金融產(chǎn)品為主的監(jiān)管，泛化到監(jiān)管各類商業(yè)活動(dòng)中的財(cái)務(wù)問題，造成金融監(jiān)管部門承擔(dān)不可承受之重。


發(fā)展與監(jiān)管之間的矛盾也仍然有待處理。“金融發(fā)展對地方來說是一個(gè)易見效、易考核的目標(biāo)，而防控金融風(fēng)險(xiǎn)對地方來說是一個(gè)長期、隱性的約束條件。”殷勇認(rèn)為。


對于上述問題，殷勇提出，要進(jìn)一步完善地方金融監(jiān)管，一是將“進(jìn)入”和“監(jiān)管”適度分開。從處理好發(fā)展和監(jiān)管的關(guān)系出發(fā)，一方面將金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入審批事權(quán)更多交由中央監(jiān)管部門集中管理，中央監(jiān)管部門統(tǒng)一制定準(zhǔn)入和監(jiān)管規(guī)則，避免地方發(fā)展的短期沖動(dòng)；另一方面，將金融機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管任務(wù)更多下放給地方，更好發(fā)揮地方監(jiān)管機(jī)構(gòu)“接地氣”的優(yōu)勢，也與地方履行風(fēng)險(xiǎn)處置的主體責(zé)任相匹配。


二是將直接從事監(jiān)管的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)一步下沉。他談到，地方金融監(jiān)管力量急需充實(shí)，可以考慮讓直接從事監(jiān)管的派出機(jī)構(gòu)進(jìn)一步下沉落地，直接參與到地方金融監(jiān)管的日常活動(dòng)，作為地方金融監(jiān)管的有效組成部分開展履職。這有利于增加一線監(jiān)管力量的配置，增強(qiáng)一線監(jiān)管的統(tǒng)籌能力。


三是堅(jiān)持夯實(shí)主體監(jiān)管的責(zé)任。對無牌照開展金融活動(dòng)的，行業(yè)主管部門的主體監(jiān)管責(zé)任需要夯實(shí)，實(shí)行誰審批、誰負(fù)責(zé)，對所管理的機(jī)構(gòu)在管業(yè)務(wù)、管準(zhǔn)入的同時(shí)也要履行對其所管機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)行為和非法金融行為的監(jiān)管責(zé)任。


四是進(jìn)一步健全地方金融協(xié)調(diào)機(jī)制。殷勇建議，在地方政府牽頭的金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)制下，可以考慮分別構(gòu)建地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)和風(fēng)險(xiǎn)處置兩個(gè)機(jī)制。地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的辦公室可以設(shè)在地方人民銀行，主要協(xié)調(diào)中央金融管理和地方金融管理事項(xiàng)。


地方金融風(fēng)險(xiǎn)處置協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的辦公室可以設(shè)在地方金融辦，負(fù)責(zé)落實(shí)屬地風(fēng)險(xiǎn)處置和維穩(wěn)處突第一責(zé)任，做好地方金融風(fēng)險(xiǎn)化解和處置，配合中央金融管理部門化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)。這樣，形成由中央統(tǒng)一制定監(jiān)管規(guī)則、地方建立金融議事協(xié)調(diào)框架的管理格局。


責(zé)任編輯：李鋒


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