小編導(dǎo)讀：2015年銀行從業(yè)考試已經(jīng)進入了緊張的備考階段，高頓網(wǎng)校小編與大家同在，為大家提供*7的資訊和動態(tài)，最后祝各位考生夢想成真！
　個人理財概述
　　一、個人理財相關(guān)定義
　　1、個人理財：在了解、分析客戶情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險偏好，通過綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實現(xiàn)理財目標(biāo)的過程。
　　2、投資與財富管理：財富管理包含了投資管理，簡單把個人理財?shù)韧谕顿Y的觀點是片面的。
　　3、個人理財與財富管理本質(zhì)上是一致的。
　　4、個人理財業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。
　　5、財富管理業(yè)務(wù)：個人理財業(yè)務(wù)范圍包含了財富管理業(yè)務(wù)甚至私人銀行業(yè)務(wù)。
　　二、個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)主體
　　1、個人客戶：個人理財業(yè)務(wù)的需求方
　　2、商業(yè)銀行：個人理財業(yè)務(wù)的供給方，是個人理財服務(wù)的提供商之一。
　　3、非銀行金融機構(gòu)：證券公司、基金公司、信托公司、保險公司、投資理財公司。除了通過自身渠道外，還可利用商業(yè)銀行渠道向客戶提供個人理財服務(wù)。
　　4、監(jiān)管機構(gòu)：制定行業(yè)規(guī)范，銀監(jiān)會，證監(jiān)會，保監(jiān)會，外管局。