1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成
  (1)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)從業(yè)人員和綜合理財(cái)服務(wù)從業(yè)人員
  顧問(wèn):提建議
  綜合:提供建議的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán)
  綜合理財(cái)中,要將負(fù)責(zé)理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品交易工具的人員與負(fù)責(zé)本行自營(yíng)交易的人員分開。
  (2)理財(cái)經(jīng)歷和關(guān)系經(jīng)理:
  理財(cái)經(jīng)理:為客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃與投資建議
  客戶關(guān)系經(jīng)理:營(yíng)銷
  (3)資深理財(cái)經(jīng)理、高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、中級(jí)理財(cái)經(jīng)理、助理理財(cái)經(jīng)理
  2、從業(yè)人員的基本條件:
  (1)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等有充分的了解和認(rèn)識(shí);
  (2)遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、行為準(zhǔn)則
  (3)掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及的產(chǎn)品的特性,并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解;
  (4)具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗(yàn)
  (5)具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格
  (6)具備銀監(jiān)會(huì)要求的其他資格條件
  3、職業(yè)操守要求:
  (1)從業(yè)基本準(zhǔn)則
  誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護(hù)商業(yè)秘密和隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)
  (2)從業(yè)人員與客戶
  熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露、
  例題:銀行職業(yè)道德的基本原則是()
  A專業(yè)勝任B勤勉盡責(zé)C忠于職守D熟知業(yè)務(wù)
  例題:銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí),不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平,熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險(xiǎn)和法律關(guān)系,這是()的內(nèi)容。
  A忠于職守B勤勉盡責(zé)C客戶至上D(熟知業(yè)務(wù))
  (3)從業(yè)人員與同事:團(tuán)結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào)
  (4)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu):忠于職守
  (5)從業(yè)人員與同業(yè)人員:同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)
  (6)從業(yè)人員與監(jiān)管者
  例題:小李剛進(jìn)銀行,為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系,應(yīng)堅(jiān)持的原則是()
  A業(yè)績(jī)*9B互相尊重C交流合作D同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)E商業(yè)保密和知識(shí)產(chǎn)品保護(hù)
  4、從業(yè)人員的限制性條款
  對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)較大的投資產(chǎn)品,不得主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或評(píng)估不宜購(gòu)買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。
  5、從業(yè)人員的違法責(zé)任:
  民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任