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什么是理財

2020-08-21 綜合培訓 1073人瀏覽
老師回答
理財就是將自己的資產進行保值和增值。理財指的是對財務(財產和債務)進行管理,以實現(xiàn)財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等,國內能夠為投資者提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。每個機構的理財風險等級也不一樣,需要根據個人情況合理配置。
具體內容
理財,顧名思義指的就是管理財務。一般人談到理財,想到的不是投資,就是賺錢。實際上理財的范圍很廣,理財是理一生的財,也就是個人一生的現(xiàn)金流量與風險管理。包含以下含義:
①理財是理一生的財,不僅僅是解決燃眉之急的金錢問題而已。
②理財是現(xiàn)金流量管理,每一個人一出生就需要用錢(現(xiàn)金流出),也需要賺錢來產生現(xiàn)金流入。因此不管是否有錢,每一個人都需要理財。
③理財也涵蓋了風險管理。因為未來的更多流量具有不確定性,包括人身風險、財產風險與市場風險,都會影響到現(xiàn)金流入(收入中斷風險)或現(xiàn)金流出(費用遞增風險)。
理財途徑
國內能夠為客戶提供理財服務的機構主要有銀行、證券公司、投資公司。
1.銀行理財
我國商業(yè)銀行提供的理財產品一般是大額存單、資管產品等,代銷的券商或者基金公司發(fā)型的基金不屬于理財
2.證券公司理財
證券理財一般包括證券收益憑證、資管產品等
3.保險理財
保險理財更加傾向長期性,著重解決較長時間后的教育規(guī)劃和養(yǎng)老規(guī)劃,同時解決意外、醫(yī)療等保障問題。
4.投資公司理財
投資公司理財一般包括信托基金、黃金投資、玉石、珠寶、鉆石、第三方理財等,需要的起步資金較高,適合高端理財人士。
5.電子商務理財
21世紀除了能在線下的網點理財,還可以利用互聯(lián)網上的金融搜索引擎搜索理財產品進行風險收益的多方對比之后再投資。
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    2022-11-03 14:11 3399人看過
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    費用掛賬憑證怎么做

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    2022-11-03 14:11 4351人看過

張曉萌

碩士

高頓研究院

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