課程介紹
　　企業(yè)規(guī)模擴張,資金盤子越來越大，但隨之而來的是資金管理水平的相對滯后，傳統(tǒng)的企業(yè)財務管理體制、資金運作方式、監(jiān)管手段等弊端愈加突出。與此同時，國內(nèi)整體經(jīng)濟形勢持續(xù)低迷，投資拉動帶來的資源分配不均，使得國內(nèi)企業(yè)內(nèi)部資金周轉(zhuǎn)不暢，銀行融資難，需要企業(yè)資金管理人員從關注“在手現(xiàn)金”轉(zhuǎn)變?yōu)殛P注企業(yè)內(nèi)部營運資金的使用效率。
　　●   企業(yè)銷售在增長，利潤也在增加，但是現(xiàn)金流量卻捉襟見肘，這究竟是怎么回事？
　　●   現(xiàn)金管理對于企業(yè)很重要，但是到底要怎么開展現(xiàn)金管理？現(xiàn)金管理內(nèi)容有哪些？
　　●   外資企業(yè)現(xiàn)金管理非常成熟，怎樣將他們的經(jīng)驗運用到自己的現(xiàn)金管理工作中去？
　　越來越多的企業(yè)已經(jīng)意識到現(xiàn)金是企業(yè)自身發(fā)展壯大的關鍵動因，但對于現(xiàn)金管理的內(nèi)涵認識仍停留在比較淺顯的層面上。高頓財務培訓專門打造現(xiàn)金管理系統(tǒng)課程，結合國內(nèi)外最新的現(xiàn)金管理實踐，幫助企業(yè)樹立科學的現(xiàn)金管理意識，建立有效的現(xiàn)金管理架構，提高現(xiàn)金利用率，及時發(fā)現(xiàn)并解決企業(yè)日常運轉(zhuǎn)中面臨的資金問題。
　　課程收益
　　【基本框架認知】了解最熱門的現(xiàn)金管理理念框架，掌握現(xiàn)金管理最基本的內(nèi)容與工具
　　【前沿理念學習】掌握國內(nèi)外先進的現(xiàn)金管理方法，探索適合企業(yè)自身的資金管理模式
　　【強化資金管控】把握企業(yè)資金流動性管理與控制，提升資金使用效率和資金價值
　　【先進模式借鑒】學習國內(nèi)外先進的資金集中管理模式與經(jīng)驗，提高現(xiàn)金管理水平
　　培訓對象
　　資金總監(jiān)
　　財務經(jīng)理
　　資金經(jīng)理
　　培訓大綱
　　導入現(xiàn)金為王—現(xiàn)金是企業(yè)生存和增長的“血液”
　　一、搭建企業(yè)資金管理架構
　　-新興的資金管理理念發(fā)展
　　-賬戶管理與統(tǒng)收統(tǒng)支
　　-集中化管理理念
　　-集約化與精細化發(fā)展
　　-財務架構下的資金管理組織及職能
　　-資金管理的核心流程
　　-資金戰(zhàn)略循環(huán)與資金運作循環(huán)
　　二、保障企業(yè)“血液”循環(huán)關鍵——現(xiàn)金流動性管理
　　-多銀行賬戶余額統(tǒng)籌管理
　　-關聯(lián)公司的資金收支結算
　　-保持內(nèi)部現(xiàn)金互通的渠道：集中管理
　　-做好短期收支預測與資金計劃
　　-資金管理系統(tǒng)（TMS）的建立與運用
　　三、透視營運資本管理的本質(zhì)
　　-企業(yè)營運資本管理五大危機預防
　　-流動資產(chǎn)與流動負債之間的管理平衡
　　-營運資本的度量方法與管理指標
　　-最佳現(xiàn)金持有量的計算
　　-不同行業(yè)的營運資本管理重點解讀
　　-多區(qū)域、多事業(yè)部的營運資本管理焦點
　　案例分析：
　　-案例1：華為的財務管理架構
　　-案例2：IBM內(nèi)部現(xiàn)金流管理實踐
　　-案例3：中石油資金管理系統(tǒng)
　　拓展應用：
　　-實戰(zhàn)演練：結合企業(yè)商業(yè)模式設定合理的現(xiàn)金留存量
　　-互動討論：自貿(mào)區(qū)對企業(yè)跨境資金流動的推動作用
　　四、做好企業(yè)“血庫”的配給——融資規(guī)劃與融資產(chǎn)品
　　-規(guī)劃融資第一步——計算資金缺口
　　-符合企業(yè)狀況的融資規(guī)劃與原則
　　-融資產(chǎn)品的選擇與特殊產(chǎn)品介紹
　　-銀行傳統(tǒng)與創(chuàng)新信貸產(chǎn)品
　　-債權、股權融資策略選擇
　　-租賃、信托等創(chuàng)新融資渠道
　　-融資產(chǎn)品分析方法
　　五、資金風險識別與管理
　　-明確資金風險管理的前提
　　-企業(yè)外匯風險解讀與規(guī)避
　　-交易風險/折算風險/經(jīng)濟風險
　　-外匯風險規(guī)避手段與工具
　　-其他資金風險識別與控制方法
　　案例分析：
　　-案例4：諾基亞現(xiàn)金管理與資金中心
　　-案例5：北電、愛、摩托羅拉等融資管理實例
　　拓展應用：
　　-實戰(zhàn)演練：真實場景下營動資金分析與指標確定
　　-現(xiàn)場模擬：根據(jù)業(yè)務周期進行現(xiàn)金流預測