第一條為了規(guī)范證券期貨投資者適當性管理，維護 投資者合法權益，根據(jù)《證券法》《證券投資基金法》《證券 公司監(jiān)督管理條例》《期貨交易管理條例》及其他相關法律、 行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條向投資者銷售公開或者非公開發(fā)行的證券、 公開或者非公開募集的證券投資基金和股權投資基金(包括 創(chuàng)業(yè)投資基金,以下簡稱基金)、公開或者非公開轉讓的期貨 及其他衍生產品，或者為投資者提供相關業(yè)務服務的，適用本辦法。

　　第三條向投資者銷售證券期貨產品或者提供證券期貨服務的機構(以下簡稱經營機構)應當遵守法律、行政法規(guī)、本辦法及其他有關規(guī)定，在銷售產品或者提供服務的 過程中，勤勉盡責，審慎履職，全面了解投資者情況，深入調查分析產品或者服務信息，科學有效評估，充分揭示風險， 基于投資者的不同風險承受能力以及產品或者服務的不同風險等級等因素，提出明確的適當性匹配意見，將適當?shù)漠a品或者服務銷售或者提供給適合的投資者，并對違法違規(guī)行為承擔法律責任。

　　第四條投資者應當在了解產品或者服務情況，聽取經營機構適當性意見的基礎上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨立承擔投資風險。

　　經營機構的適當性匹配意見不表明其對產品或者服務的風險和收益做出實質性判斷或者保證。

　　第五條中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)及其派出機構依照法律、行政法規(guī)、本辦法及其他相關規(guī)定，對經營機構履行適當性義務進行監(jiān)督管理。

　　證券期貨交易場所、登記結算機構及中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下統(tǒng)稱行業(yè)協(xié)會)等自律組織對經營機構履行適當性義務進行自律管理。

　　第六條經營機構向投資者銷售產品或者提供服務時，應當了解投資者的下列信息：

　　(一)自然人的姓名、住址、職業(yè)、年齡、聯(lián)系方式，法人或者其他組織的名稱、注冊地址、辦公地址、性質、資質及經營范圍等基本信息;

　　(二)收入來源和數(shù)額、資產、債務等財務狀況;

　　(三)投資相關的學習、工作經歷及投資經驗;

　　(四)投資期限、品種、期望收益等投資目標;

　　(五)風險偏好及可承受的損失;

　　(六)誠信記錄;

　　(七)實際控制投資者的自然人和交易的實際受益人;

　　(八)法律法規(guī)、自律規(guī)則規(guī)定的投資者準入要求相關信息;

　　(九)其他必要信息。