近期股市火爆，市場(chǎng)購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品的需求強(qiáng)烈，各種投資平臺(tái)、理財(cái)平臺(tái)相應(yīng)而出。但大眾證券報(bào)和財(cái)信網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，這些平臺(tái)對(duì)投資產(chǎn)品的收益描述得天花亂墜，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)卻只字不提，有些平臺(tái)甚至無(wú)證經(jīng)營(yíng)，完全不顧投資者的利益，令人擔(dān)憂。
　　公募銷售現(xiàn)無(wú)證經(jīng)營(yíng)
　　行情火爆，買基金的投資者和賣基金的平臺(tái)都越來(lái)越多。“我想買基金，在新浪上發(fā)現(xiàn)有‘金斧子’網(wǎng)站的廣告，點(diǎn)進(jìn)去看該網(wǎng)站也在賣基金，這個(gè)網(wǎng)站沒聽過(guò)，可靠么？”投資者周女士向本報(bào)咨詢。
　　記者隨即瀏覽該網(wǎng)站，其簡(jiǎn)介稱，金斧子(www.jfz.com)隸屬于深圳市金斧子網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。2012年7月創(chuàng)立于深圳，是互聯(lián)網(wǎng)+投資理財(cái)領(lǐng)先平臺(tái)。網(wǎng)站客服表示，公募基金的購(gòu)買可以直接在他們網(wǎng)站上操作，連接銀行卡，輸入金額，直接扣款，網(wǎng)站的交易中心可以查詢賬戶信息。出于謹(jǐn)慎，記者再次仔細(xì)瀏覽了該網(wǎng)站的每個(gè)角落，并未在該網(wǎng)站上發(fā)現(xiàn)相關(guān)資質(zhì)證明。
　　“我們這邊是代銷平臺(tái)，相當(dāng)于第三方的理財(cái)超市，肯定是在證監(jiān)會(huì)備案的，我們的網(wǎng)站上可能沒有顯示，但相關(guān)的牌照和備案肯定有的。”金斧子網(wǎng)站客服稱。
　　金斧子網(wǎng)站的理財(cái)顧問(wèn)告訴記者，公司登記名稱為深圳市金斧子資本管理有限公司，但令記者吃驚的是，在證監(jiān)會(huì)的基金銷售機(jī)構(gòu)名錄中，記者并沒有發(fā)現(xiàn)“金斧子網(wǎng)絡(luò)科技公司”或“金斧子資本管理公司”的身影，眾所周知，銷售公募產(chǎn)品，必須要有證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的基金銷售業(yè)務(wù)資格證書，也就是說(shuō)，“金斧子”銷售公募產(chǎn)品實(shí)為無(wú)證經(jīng)營(yíng)。
　　記者還從多家基金公司的相關(guān)人士處了解到，他們均未聽說(shuō)過(guò)這家“金斧子”網(wǎng)站，也沒有與該網(wǎng)站簽訂任何代銷協(xié)議。這就讓記者更加懷疑該網(wǎng)站的銷售資質(zhì)了。
　　“現(xiàn)在銷售公募基金肯定是需要牌照的，按照監(jiān)管條例沒有牌照其實(shí)違規(guī)的，但這塊還沒有具體的處罰措施，導(dǎo)致很多機(jī)構(gòu)膽子越來(lái)越大。”上海證券基金評(píng)價(jià)研究中心劉亦千告訴記者。
　　私募銷售亂象叢生
　　不誠(chéng)信+無(wú)證經(jīng)營(yíng)的公司，其可信度究竟如何，已經(jīng)是個(gè)大大的問(wèn)號(hào)。不僅如此，該網(wǎng)站對(duì)私募產(chǎn)品的宣傳也有打擦邊球的現(xiàn)象。“頂尖私募高達(dá)10倍收益”“信托13%的收益”等字眼出現(xiàn)在該網(wǎng)站的宣傳中且占據(jù)很大的位置，毫無(wú)疑問(wèn)會(huì)誤導(dǎo)投資者，而其對(duì)私募產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)卻只字未提。實(shí)際上，有資料顯示，年初至今重陽(yáng)投資的旗下產(chǎn)品的業(yè)績(jī)?nèi)颗茌斖诘闹笖?shù)漲幅，因此，就算頂尖私募，也未必能保證投資者收益。
　　記者進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，在與金斧子網(wǎng)站的客服長(zhǎng)達(dá)近半個(gè)小時(shí)的通話中，雖然記者已表明自己從未投資過(guò)私募或信托，但客服人員并沒有核實(shí)記者年收入及資產(chǎn)等情況，即對(duì)于去年8月份頒布的 《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》中提到的，“私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)”，該網(wǎng)站未能嚴(yán)格執(zhí)行。
　　實(shí)際上，上述《暫行辦法》還表示，私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過(guò)報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)+等公眾傳播媒體向不特定對(duì)象宣傳推介。顯然，該網(wǎng)站從一開始就已經(jīng)違規(guī)。
　　“私募銷售是不能公開募集和公開宣傳的，但現(xiàn)在行情火爆，有一些甚至完全跟證券投資行業(yè)沒有關(guān)系的機(jī)構(gòu)都在銷售私募產(chǎn)品，目前這塊屬于灰色地帶，屬于行業(yè)亂象。”劉亦千稱。
　　不過(guò)，監(jiān)管層已經(jīng)開始治理基金行業(yè)的一些亂象。5月26日，基金業(yè)協(xié)會(huì)、北京證監(jiān)局會(huì)同北京市金融局、市工商局、公安局等多家單位，正式啟動(dòng)全市打擊非法私募活動(dòng)專項(xiàng)整治行動(dòng)。中金信安、中金賽富、中投金匯、山西和利等涉嫌從事非法私募活動(dòng)的機(jī)構(gòu)已被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/div>
　　記者聯(lián)系發(fā)現(xiàn)，上述被立案的私募中，中金信安的客服電話已經(jīng)為空號(hào)，中金賽富的聯(lián)系電話也無(wú)法接通，中投金匯的網(wǎng)站無(wú)法打開，山西和利的旗下產(chǎn)品已經(jīng)沒有銷售。之前投資這些私募的投資者的利益該如何維護(hù)？據(jù)悉，非法私募活動(dòng)主要有以下特征，一是未依法登記備案，或借用登記機(jī)構(gòu)名義進(jìn)行非法集資；二是公開向社會(huì)大眾宣傳推介；三是承諾保本保收益；四是向非合格投資者募集。
　　文章來(lái)源：大眾證券報(bào)

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