北京商報(bào)訊 （記者 馬元月 岳品瑜）“洗錢(qián)”事件頻繁也反映出目前反洗錢(qián)局勢(shì)的嚴(yán)峻性，這也引起了監(jiān)管層的注意。央行網(wǎng)站昨日公布了反洗錢(qián)形勢(shì)通報(bào)會(huì)內(nèi)容，并要求強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)利用新興業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)的風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　按央行定義，洗錢(qián)就是通過(guò)隱瞞、掩飾非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)某種手法把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
　　央行副行長(zhǎng)李東榮表示，要深刻認(rèn)識(shí)當(dāng)前反洗錢(qián)和反恐怖融資工作形勢(shì)，明確工作主線和方向，在反洗錢(qián)領(lǐng)域堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本原則，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
　　在資金轉(zhuǎn)移境外市場(chǎng)需求很大的情況下，受到個(gè)人5萬(wàn)美元的換匯額度限制，不少專業(yè)人士或者專業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)始提供各種洗錢(qián)渠道。此前，多家銀行曝出通過(guò)新興業(yè)務(wù)涉嫌違規(guī)洗錢(qián)，引起了社會(huì)各界對(duì)于反洗錢(qián)的廣泛關(guān)注。對(duì)此，李東榮表示，金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化新興業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。
　　此前，央行揭秘了六種洗錢(qián)方式，包括：用現(xiàn)金走私來(lái)轉(zhuǎn)移；非法買(mǎi)賣(mài)外匯、跨境匯兌的地下錢(qián)莊；通過(guò)少報(bào)出口多報(bào)進(jìn)口的貿(mào)易洗錢(qián)；以企業(yè)正常海外投資的形式轉(zhuǎn)往國(guó)外；使用信用卡大額消費(fèi)或提現(xiàn)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金向境外轉(zhuǎn)移；利用離岸金融中心。
　　另外，據(jù)央行報(bào)告，資金轉(zhuǎn)移境外的目的地主要集中于北美、澳大利亞、東南亞地區(qū)，而那些洗錢(qián)者則會(huì)遍布世界各地。涉案金額相對(duì)小、身份級(jí)別相對(duì)低的，大多就近逃到我國(guó)周邊國(guó)家，如泰國(guó)、緬甸、馬來(lái)西亞、蒙古、俄羅斯等。而案值大、身份高的大多逃往西方發(fā)達(dá)國(guó)家，如美國(guó)、加拿大、澳大利亞、荷蘭等。
　　對(duì)于下一階段的要求，李東榮表示，金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注和跟蹤國(guó)際反洗錢(qián)監(jiān)管制度變化，建立統(tǒng)一高效的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

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