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[ 最令人咋舌的部分，在于參與銷售華融普銀理財產(chǎn)品的銷售人員人數(shù)之多，所涉及的銀行、信托、券商等金融機構之廣，都達到了一個登峰造極的程度 ]
2012年10月注冊，2014年6月被北京朝陽公安局以非法吸收公眾存款為由立案，僅僅一年半的時間，華融普銀投資基金(北京)有限公司(下稱“華融普銀”)在市場上非法募集了39億元，涉及全國約3223名投資人。此案也被外界認為是北京地區(qū)歷史上*5的非法集資案。
目前該案已經(jīng)由北京朝陽公安局立案偵查，華融普銀前法人代表魏薇、董占海也以非法吸收公眾存款為由，于7月3日被北京朝陽區(qū)檢察院同意批捕。
《*9財經(jīng)日報》記者了解，華融普銀對外募集項目在10個以上，所涉及基金高達39億元，涉及全國的投資者約3223人，而華融普銀募集來的資金絕大部分沒有投資到其募集時承諾的項目上。
而作為一家私募基金管理公司，華融普銀管理資金流向的混亂也與其管理層的動蕩及權責混亂有關。華融普銀的前任總裁蔣權生今年初離職并成立中合泰富；中房能科基金投資管理公司在2013年9月收購華融普銀，中房能科基金是中房聯(lián)合集團副總裁李明控制的公司，但現(xiàn)在李明已經(jīng)失蹤，中房聯(lián)合集團也否認與華融普銀存在關系……關于華融普銀實際控制權的歸屬及公司管理資金的流向，目前仍存在重重迷霧。
39億募資失蹤
據(jù)《*9財經(jīng)日報》記者了解，華融普銀對外進行募集的項目在10個以上，包括新發(fā)地空港物流倉儲項目、中國城市建設山東高速(3.13, 0.00, 0.00%)項目(下稱“山東高速項目”)、新發(fā)地京西北農(nóng)產(chǎn)品(10.48, 0.00, 0.00%)倉儲物流項目、成都阜外國際醫(yī)療中心項目、宏源證券(12.65, 0.00, 0.00%)宏毅四號定向資產(chǎn)管理計劃、蓖麻種業(yè)基金項目、螢石礦產(chǎn)業(yè)基金項目等。這些項目的投資周期為一年或兩年，給到投資人的年化收益率在11%左右。
《*9財經(jīng)日報》記者獲得的一份朝陽公安局經(jīng)偵大隊的案情資料顯示，華融普銀上述項目所涉及的基金高達39億元，涉及全國的投資者約3223人。
在上述項目中，華融普銀通過山東高速項目所募集的資金最多。一名知情人士向本報記者稱，這款產(chǎn)品募集了將近10個月，從2012年11月開始募集，至2013年9月才結束募集。原定的募集規(guī)模為6億元，但最后超募至20億元。
據(jù)知情人士透露，包括山東高速項目在內(nèi)，華融普銀募集來的資金絕大部分沒有投資到其募集時承諾的項目上，但具體挪用至何處，或有多少用于放高利貸，多少用于投資房地產(chǎn)，目前仍是一筆糊涂賬。
以山東高速項目為例，這一項目的融資方為中城北方交通建設發(fā)展股份有限公司，計劃融資所得6億資金用于山東省嵐臨高速(嵐山港至臨沂市)道路的施工建設，為期1年。由于華融普銀給到銷售人員的傭金極高(5%以上)，這款產(chǎn)品陸陸續(xù)續(xù)募集了20個億，但錢募集完之后，投資人卻發(fā)現(xiàn)，中城北方交通建設并沒有中標該高速公路項目，錢也并沒有投到這一項目中。
瘋狂的“飛單”
關于此案最令人咋舌的部分，在于參與銷售華融普銀理財產(chǎn)品的銷售人員人數(shù)之多，所涉及的銀行、信托、券商等金融機構之廣，都達到了一個登峰造極的程度?！?9財經(jīng)日報》記者了解到，除了宜信財富、海銀財富兩家機構曾以公司名義與華融普銀簽訂代銷協(xié)議之外，其余多家銀行、券商、信托公司的理財經(jīng)理私下銷售了山東高速項目，即業(yè)內(nèi)俗稱的“飛單”。
一名參與銷售該產(chǎn)品的某券商財富管理中心理財經(jīng)理小王向本報記者表示，若購買華融普銀產(chǎn)品的客戶人數(shù)有3000名，那么至少有5000名理財經(jīng)理參與了銷售(如A經(jīng)理介紹給B經(jīng)理，B介紹給C經(jīng)理，然后C可能才接觸到終端投資人)。
從《*9財經(jīng)日報》記者接觸到的投資人來看，部分投資人是在工商銀行(3.51, 0.00, 0.00%)、興業(yè)銀行(10.56, 0.00, 0.00%)、平安銀行(10.54, 0.00, 0.00%)、建設銀行(4.09, 0.00, 0.00%)、國泰君安等金融機構購買，但均是理財經(jīng)理的個人行為。
讓這么多理財經(jīng)理爭相銷售的原因是什么？無疑是華融普銀給出的高傭金誘餌。小王向本報記者介紹，山東高速項目一開始給的銷售傭金是5~6個點，到后期則給到7~8個點。小王向他的一名高凈值客戶銷售了2000萬元，華融普銀向他支付了110萬元(5.5%)傭金。在拿到傭金后，小王又返還給該名客戶20萬現(xiàn)金，還給客戶買了一個玉鐲子做禮物贈送。
給投資人的收益僅11%，給銷售人員的傭金竟有5.5%！總體資金成本在20%以上。小王認為，華融普銀的山東高速項目把北京地區(qū)有限合伙產(chǎn)品的銷售傭金整體拉高了一個檔次。
據(jù)介紹，華融普銀*6峰時大約有400個業(yè)務員，但他們主要負責將產(chǎn)品包銷給第三方及其他理財經(jīng)理，理財經(jīng)理在他們的圈子里又相互介紹。因為有利可圖，一些理財經(jīng)理“連基本的底線都沒有了”，小王說。
“今年4月份，我們?nèi)トA融普銀討債時遇到一個投資人，他在今年3月13日給華融普銀打了500萬元，但華融普銀在今年2月就已經(jīng)傳出不能兌付的消息，關于公司的各種負面?zhèn)髀勔惨呀?jīng)到處都是。賣給他產(chǎn)品的那個理財經(jīng)理明知有風險，但還是賣了。”
理財經(jīng)理們敢這樣鋌而走險，在于冒險的成本其實并不高。小王稱，如果客戶去理財經(jīng)理所在的公司鬧，可能會被公司開除，近幾年因為“飛單”被開除的銀行理財經(jīng)理數(shù)目并不少。為了防止客戶去公司鬧，大不了就把傭金退給客戶，或自己掏錢給客戶補償。只要把客戶安撫好，就不會出什么問題。從經(jīng)偵辦案的角度，即使銷售人員被追究責任，頂多是要求退回非法所得，很少會被追究刑責。
小王介紹，在華融普銀發(fā)生不能兌付事件后，也有一些理財經(jīng)理干脆辭職“跑路”。“在金融機構做銷售，一年工資也就20萬左右；但接這種私活，一年收入上百萬沒問題。把5年的工資都賺出來了，出去躲個一年半載又有何妨？”
新發(fā)地小股東稱“被騙”
在華融普銀非法集資案爆發(fā)后，曾與華融普銀有過合作的北京新發(fā)地蔬菜儲備庫有限公司的幾名股東向《*9財經(jīng)日報》記者介紹了與華融普銀的合作經(jīng)過。
新發(fā)地蔬菜儲備庫公司是北京新發(fā)地農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場中心所參股的子公司，2012年引資過程中，引進了北京商人李長德。李長德以其所控制的北京德秋宏投資有限公司(下稱“德秋宏”)入股新發(fā)地蔬菜儲備庫公司，獲得后者55%的股權，同時將合作開發(fā)北京空港農(nóng)產(chǎn)品倉儲項目。
在合作過程中，李長德又牽線搭橋、引入了華融銀安投資基金(北京)有限公司(華融普銀的前身，下稱“華融銀安”)。工商資料顯示，新發(fā)地空港農(nóng)產(chǎn)品倉儲有限公司(下稱“空港公司”)在2012年7月成立，注冊資本7500萬元，其中華融銀安出資3000萬元占股40%，德秋宏出資2625萬元占股35%，新發(fā)地蔬菜儲備庫公司以土地及品牌作價1875萬元占股25%。
新發(fā)地蔬菜儲備庫公司董事副總經(jīng)理任勇對《*9財經(jīng)日報》記者稱，作為空港公司的*9大股東，李長德從一開始的想法就是把項目做成熟(拿到規(guī)劃、施工許可證)之后再賣出去，李長德在空港公司的出資也可能部分來自華融銀安。
2012年8月，華融普銀便把新發(fā)地空港物流中心這一項目包裝成理財產(chǎn)品，在市場上大舉募集資金。這讓新發(fā)地一方感到很錯愕，新發(fā)地立刻在幾家媒體上發(fā)表聲明稱，新發(fā)地批發(fā)市場中心并未委托華融普銀進行募資，同時還給華融普銀發(fā)了律師函。
“可以肯定的是，華融普銀后來通過空港項目融得的資金一分錢也沒有流入到空港公司來，目前這個項目已經(jīng)擱置了一年多。”任勇稱，目前空港公司的幾名小股東正在和李長德打官司要求解散公司。由于華融普銀已被立案調(diào)查，空港公司和新發(fā)地蔬菜儲備庫公司的銀行賬戶也均被警方查封。
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