在銀行工作,再優(yōu)秀的應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生,也逃不過先從小柜員做起的命運(yùn)。
 
想要向上升遷或者轉(zhuǎn)型銀行中后臺(tái),一個(gè)快速有效的方法就是拿下高含金量的金融證書。這樣才不會(huì)遭遇柜員做上好幾年、時(shí)時(shí)刻刻還要擔(dān)心被電腦取代的命運(yùn)。
 
但到底該考什么證書呢?來聽聽高頓財(cái)經(jīng)職業(yè)發(fā)展研究中心Chris老師的分析吧:
 1. 銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書——通用
 
2013年12月23日,原“中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試”更名為“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試”。
 報(bào)名條件:
 
取得大學(xué)??埔陨蠈W(xué)歷或者學(xué)位,不過在讀的學(xué)生只要準(zhǔn)確填寫就讀的院校,供后來核查,也可以順利報(bào)上名。
 考試科目:
 
和舊考試不一樣,新的資格考試有了級(jí)別的劃分:初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)三個(gè)檔次。
 
以初級(jí)考試為例,科目分別為《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》、《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目下《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《公司信貸》、《個(gè)人貸款》、《銀行管理》。
 點(diǎn)評(píng):
 
考試劃分級(jí)別,就可以更準(zhǔn)確地衡量銀行人的業(yè)務(wù)水平,從而提升證書的含金量。雖然進(jìn)入銀行并不需要考證,但是從職業(yè)發(fā)展和晉升等角度分析,還是應(yīng)該考下這張證書。
 
另外,原有的從業(yè)資格考試成績盡管依舊有效,但無法兌換新的職業(yè)資格證,因此已經(jīng)拿到銀行從業(yè)證的銀行人,還是應(yīng)該努力參加新考試,取得新證書。
 2. 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM——風(fēng)控部
 報(bào)名條件:
 
無學(xué)歷限制,在校大學(xué)生即可報(bào)名。
 考試科目:
 
分為兩個(gè)級(jí)別:FRM一級(jí)考試有四個(gè)科目:風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ),數(shù)量分析,金融市場與金融產(chǎn)品,估值與風(fēng)險(xiǎn)建模。
 
FRM二級(jí)考試有五個(gè)科目:市場風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量,信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量,操作及綜合風(fēng)險(xiǎn)管理,投資風(fēng)險(xiǎn)管理,金融市場前沿話題。
 點(diǎn)評(píng):
 
FRM是金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域要求最嚴(yán)格、認(rèn)可度*6的資格認(rèn)證,在銀行內(nèi)也非常受到歡迎。例如中國工商銀行就是FRM持證人的全球*5雇主,為了滿足其FRM人的巨大需求,工行還會(huì)組織內(nèi)部員工去參加FRM的各類培訓(xùn)。像農(nóng)行、建行、匯豐等商業(yè)銀行,也雇傭了大量的FRM證書持有者。
 
超過半數(shù)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理師都在銀行的風(fēng)控部門工作,F(xiàn)RM可謂是專業(yè)對(duì)口證書??枷轮螅y行一般都會(huì)根據(jù)通過的考試級(jí)數(shù)給予現(xiàn)金、考試費(fèi)用報(bào)銷、加薪等直接獎(jiǎng)勵(lì)。從長期來看,考取FRM對(duì)職業(yè)發(fā)展也有很大助力,例如柜員想要轉(zhuǎn)型銀行后臺(tái)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)管理部門,那內(nèi)部轉(zhuǎn)崗?fù)蜁?huì)注明——“FRM持證人優(yōu)先”。
 
再者,F(xiàn)RM只有兩級(jí)考試,且兩級(jí)可以于同一天上下午完成,這就意味著加上復(fù)習(xí)時(shí)間,最快半年就可以拿下全部考試。復(fù)習(xí)周期短,對(duì)平日工作繁忙卻想要考證提升自我的銀行人來說,無疑是個(gè)好消息。3. 特許金融分析師CFA——投資部
 報(bào)名條件:
 
大學(xué)畢業(yè)前18個(gè)月開始可以報(bào)名。
 考試科目:
 
分為三個(gè)級(jí)別,考試內(nèi)容總體來說包含這幾個(gè)方面:道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn),數(shù)量方法,經(jīng)濟(jì)學(xué),財(cái)務(wù)報(bào)表分析,公司金融,投資組合管理,權(quán)益類投資分析,固定收益證券分析,衍生工具分析與應(yīng)用,其它類投資分析。
 點(diǎn)評(píng):
 
CFA被稱為“金融*9考”,可以算得上是投資業(yè)里含金量與權(quán)威程度*6的考試。對(duì)銀行內(nèi)負(fù)責(zé)理財(cái)或者投資等相關(guān)業(yè)務(wù)的金融人,考CFA都可以起到直接的輔助作用。
 
再者,CFA也被視作金融業(yè)的“百科全書”,它的考試內(nèi)容基本覆蓋金融領(lǐng)域的基礎(chǔ)知識(shí),可以極大幫助銀行人了解行業(yè)的運(yùn)作模式,更有效率地開展工作。4. 跟單信用證專家證書CDCS——國際業(yè)務(wù)下國際結(jié)算、國外保函業(yè)務(wù)崗報(bào)名條件:
中國地區(qū),參考人員沒有任何工作年限、專業(yè)限制,都可以報(bào)名考試。考試科目:
每年4月都會(huì)舉行一次考試,考試3小時(shí),全英文,分為兩部分。*9部分以CDCS考試大綱為基礎(chǔ),第二部分側(cè)重案例分析。點(diǎn)評(píng):
CDCS代表跟單信用證人員的業(yè)務(wù)水平,由國際商會(huì)(ICC)授權(quán),英國注冊(cè)銀行家協(xié)會(huì)(CIB) 和國際金融服務(wù)協(xié)會(huì)(IFSA)合作共同推出,其權(quán)威程度受到世界認(rèn)可。 
 5. 國際金融理財(cái)師CFP——個(gè)人理財(cái)崗
 報(bào)名條件:
 
具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位。
 考試科目:
 
分為四個(gè)專業(yè)科目和一個(gè)綜合科目,即《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計(jì)劃》、《個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃》外加綜合科目《綜合案例分析》。
 點(diǎn)評(píng):
 
CFP是金融領(lǐng)域最權(quán)威與認(rèn)可度*6的個(gè)人理財(cái)職業(yè)資格,其持證人旨在以客戶的需求和目標(biāo)為中心,提供全方面的理財(cái)建議。類似的證書還有理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證、中國注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師、特許財(cái)富管理師、金融理財(cái)師等等。
 
 
每年,通過校園招聘進(jìn)入銀行的大學(xué)生數(shù)量巨大,而且并不一定都是金融相關(guān)專業(yè)。這時(shí)候要想升職加薪,在眾人之中脫穎而出,除自身業(yè)務(wù)優(yōu)秀外,金融證書就是證明自身實(shí)力最有效的外在形式。
 
高頓Chris老師也要提醒下,在職備考本身會(huì)有很大壓力,因此對(duì)于FRM這種大學(xué)期間就能報(bào)名的考試,還是應(yīng)該盡早動(dòng)手。早點(diǎn)起步,就能為未來的職業(yè)發(fā)展奠定更堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
 
▎本文作者Jade,來源高頓。原創(chuàng)文章,歡迎分享,轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來源高頓。