基金從業(yè)資格考試是進(jìn)入基金行業(yè)的必備考試，難度相對(duì)來(lái)說(shuō)不是很大，有很多知識(shí)點(diǎn)需要死記硬背。高頓網(wǎng)校小編從書(shū)中整理了基金從業(yè)資格考試的基本概念的高頻考點(diǎn)，考生們需要牢記，順利通過(guò)基金從業(yè)資格考試！
基金從業(yè)資格考試快速提分考點(diǎn)：時(shí)間、數(shù)字類
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日
修改后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實(shí)施2012年6月7日中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立
1990年加拿大多倫多證券交易所推出第一只ETF指數(shù)參與份額2000年10月8日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
2002年12月首家批準(zhǔn)中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立2002年2月《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)》正式出臺(tái)2003年10月28日十屆人大五次審議通過(guò)《中華人民共和國(guó)證券基金投資法》
1997年11月國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)頒布《證券投資基金管理暫行辦法》
2007年7月新的企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則在基金業(yè)得到全面實(shí)施2004年12月中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金業(yè)委員會(huì)成立2001年8月中國(guó)證券協(xié)會(huì)基金公會(huì)成立
2007年中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了基金公司會(huì)員部
2014年12月15日基金協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行業(yè)自律準(zhǔn)則》
2006年11月2日我國(guó)第一只試點(diǎn)債券型QDII基金發(fā)行2013年9月6日首批3個(gè)5年期國(guó)債期貨合約正式在中國(guó)金融期貨交易所推出2008年9月19日對(duì)證券交易印花稅實(shí)行單向征收
2002年12月26日我國(guó)首家合資基金公司——招商基金管理公司成立1985年12月20日歐洲委員會(huì)通過(guò)了《可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃指令》UCITS2002年11月5日人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)投資管理暫行辦法》
2014年4月10日證監(jiān)會(huì)批復(fù)上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展互聯(lián)互通，當(dāng)年12月1日實(shí)施2001年9月第一只開(kāi)放式基金——保安創(chuàng)新
2006年9月成立的期貨交易所是中國(guó)金融期貨交易所1992年11月淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金成立
1993年8月中國(guó)第一個(gè)基金“淄博基金”掛牌上市
1998年3月27日“南方基金管理公司”和“國(guó)泰基金管理公司”設(shè)立20億元的兩只“封閉式”基金——基金開(kāi)元、基金金泰1868年英國(guó)，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托1924年美國(guó)波士頓，美國(guó)開(kāi)放式公司型共同基金——馬薩諸塞投資信托基金20世紀(jì)80年代中期，保本基金起源于美國(guó)
1970年以前，美國(guó)的共同基金大多數(shù)都是股票基金
截止至2015年3月底，境內(nèi)共有96家基金管理公司，其中合資46家，內(nèi)資50家;另外，公募基金管理資格7家2013年6月，與天弘增利寶貨幣近對(duì)接的余額寶產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長(zhǎng)，成為市場(chǎng)關(guān)注的新焦點(diǎn)。
系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)、客戶交易記錄與銷售有關(guān)的記錄保存起15年份額登記機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)交易終端開(kāi)戶電子化信息保存20年私募基金投資決策交易記錄保存10年
經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶交易記錄和一次性交易記錄保存5年
交易時(shí)段的監(jiān)控錄像保存6個(gè)月
基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。
基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。
在開(kāi)放式基金合同生效后，基金管理人在公告的15日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。
基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí)，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)日起60日做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)。
對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)向受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。
對(duì)其他非常規(guī)基金產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。
基金公司應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)范在18個(gè)月內(nèi)對(duì)新增賬戶實(shí)施開(kāi)戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應(yīng)在36個(gè)月內(nèi)完成開(kāi)戶資料。
私募基金管理人應(yīng)當(dāng)與每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，披露年報(bào);上半年結(jié)束后60日內(nèi)，披露半年報(bào);每季結(jié)束后15日內(nèi)，披露季報(bào)。
LOF份額T日買入，T+1日可賣出或贖回
境內(nèi)基金贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶開(kāi)放式基金T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般T+2日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)受理情況封閉式基金達(dá)成交易后，份額和股份的交割是在T+0日，則資金交割是在T+1日完成貨幣市場(chǎng)基金的贖回一般T+1日從基金的銀行存款賬戶劃出LOF在投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日到賬，贖回資金至少T+2日到賬基金管理人不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)。對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)。
不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
開(kāi)放式基金中的股票基金，在前段收費(fèi)模式下，一般最高不超過(guò)1.5%的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)一般來(lái)說(shuō)，基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)。
基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)自6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。
當(dāng)就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)時(shí)，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。
現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)1/2通過(guò)。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)和香港被稱為“單位信托基金”;在歐洲被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和臺(tái)灣稱為“證券投資信托基金”
根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券基金?；鹳Y產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金南方保本基金的保本周期為3年。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人。
債券基金中收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1%。
封閉式基金的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。
發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動(dòng)終止。
在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。
ETF聯(lián)接基金投資與目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90%。
ETF份額自合同生效日后不超過(guò)3個(gè)月起開(kāi)始辦理贖回ETF建倉(cāng)期不超過(guò)3個(gè)月
ETF申購(gòu)贖回中，場(chǎng)外交付現(xiàn)金對(duì)價(jià)贖回按0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金基金公司主要股東為法人或其他組織的，其凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣。
基金合同生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，被認(rèn)定為基金的重大事件。
基金試點(diǎn)當(dāng)年共建立5家公司
設(shè)立基金管理公司，高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人參加基金份額持有人大會(huì)的基金份額低于規(guī)定比例的，可以在原公告3個(gè)月后6個(gè)月內(nèi)重新召集大會(huì)常規(guī)基金產(chǎn)品注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)20個(gè)工作日
基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)提前30日公示基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)提前30日公示中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣期限不得超過(guò)15個(gè)交易日，案情需要可延長(zhǎng)15個(gè)交易日巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)，凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，可能無(wú)法及時(shí)贖回基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意
基金銷售機(jī)構(gòu)檢測(cè)客戶發(fā)現(xiàn)可疑交易，在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)向反洗錢中心報(bào)告基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資封閉式基金份額上市交易募集金額不低于2億元，基金份額持有人不少于1000人，合同期5年以上