如何計(jì)算開(kāi)放式基金的申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額申購(gòu)開(kāi)放式基金采用未知價(jià)法,即基金單位交易價(jià)格是在行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
申購(gòu)開(kāi)放式基金單位數(shù)量份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額×申購(gòu)費(fèi)率
凈申購(gòu)金額 = 申購(gòu)金額-申購(gòu)費(fèi)用
申購(gòu)份額 = 凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值
例一、某投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.6%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)費(fèi)用 = 10,000×1.6% = 160元
凈申購(gòu)金額 = 10,000-160 = 9,840元
申購(gòu)份額 = 9,840/1.0168 = 9,677.41份
即：投資者投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值為1.0168元，則可得到9,677.41份基金單位。
例二、某投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，對(duì)應(yīng)費(fèi)率為1.3%，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值也是1.0168元，則其可得到的申購(gòu)份額為：
申購(gòu)費(fèi)用 = 1,000,000×1.3% = 13,000元
凈申購(gòu)金額 = 1,000,000-13,000 = 987,000元
申購(gòu)份額 = 987,000/1.0168 = 970692.36份
即：投資者投資100萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金單位資產(chǎn)凈值是1.0168元，則可得到970692.36份基金單位。