基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo):名詞解釋
基金經(jīng)理(FundManager)
每種基金均由一個(gè)經(jīng)理或一組經(jīng)理去負(fù)責(zé)決定該基金的組合和投資策略。投資組合是按照基金說(shuō)明書(shū)的投資目標(biāo)去選擇,以及由該基金經(jīng)理之投資策略去決定。
基金公司
(Management Company)或稱資產(chǎn)管理公司,為我國(guó)所通稱的證券投資信公司(投信公司)。須具備證券投資上的專業(yè)和有紀(jì)律的投資運(yùn)作。其業(yè)務(wù)乃向不特定的對(duì)象,募集資金并代為操作管理,投資運(yùn)用的結(jié)果,不論損益盈虧,皆由基金的投資人按投資比例分享。在臺(tái)灣,證期會(huì)對(duì)投信公司的設(shè)立條件,包括最低資本額的規(guī)定(新臺(tái)幣三億元)、*9個(gè)基金設(shè)立的最小基金規(guī)模(封閉式:新臺(tái)幣二十億元,開(kāi)放式:新臺(tái)幣三十億元),以及股東的持股比重和專業(yè)能力,乃至員工的組成,均有嚴(yán)格的規(guī)范。
基金經(jīng)理人
代表基金公司,管理共同基金或其他投資計(jì)劃,并代表公司成員在事先一致同意的總指導(dǎo)方針下,作出適當(dāng)?shù)耐顿Y決策,是基金管理的靈魂人物,其能力影響基金的整體報(bào)酬。基金經(jīng)理人通常管理的資金龐大,故在證券市場(chǎng)上具有一定的影響力。基金經(jīng)理人須由券商或公司的研究部門(mén)所提供的研究報(bào)告中,挑出適合投資的標(biāo)的,且定期拜訪那些具潛力或已投資的上市公司,去感覺(jué)和發(fā)掘獲利的契機(jī),甚至回避掉潛在的風(fēng)險(xiǎn)。