基金從業(yè)資格考試輔導(dǎo)：基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)
一、什么是基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)?
基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)指的是在基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，不會(huì)另外收取，而是直接從基金資產(chǎn)中扣除?；疬\(yùn)營(yíng)費(fèi)主要包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、證券交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、召開(kāi)持有人大會(huì)費(fèi)用等按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。目前我國(guó)股票型基金的基金管理費(fèi)一般為基金資產(chǎn)的1.5%(每年);托管費(fèi)率一般為基金資產(chǎn)的0.25%(每年)。
基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)和前面問(wèn)題中提到的基金交易手續(xù)費(fèi)有一個(gè)很大的區(qū)別，那就是基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)通常具有持續(xù)性，也就是說(shuō)這些費(fèi)用在持有基金的時(shí)間內(nèi)會(huì)持續(xù)地產(chǎn)生，例如基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)是每天都會(huì)產(chǎn)生的，而基金信息的披露費(fèi)用則通常是每季產(chǎn)生一次，換句話說(shuō)就是持有基金的每一天都必須為所獲得的專家理財(cái)服務(wù)付費(fèi)。相反，進(jìn)行基金交易的手續(xù)費(fèi)屬于一次性的費(fèi)用，除了在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)和贖回基金時(shí)支付以外，在剩余期間內(nèi)都不需要再重復(fù)支付了，因此具有平均成本隨時(shí)間遞減的特性。
二、什么是非交易過(guò)戶?
非交易過(guò)戶是指非因交易行為引起的基金份額從一基金持有人帳戶中轉(zhuǎn)讓至另一基金持有人帳戶中的業(yè)務(wù)。一般基金非交易過(guò)戶發(fā)生的原因包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等。需要提醒的是，基金的非交易過(guò)戶只能按照規(guī)定的手續(xù)辦理，由基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)，私下的轉(zhuǎn)讓是無(wú)效的。