CWM是International Certificate in Wealth&Investment Management的簡(jiǎn)稱(chēng)，也就是國(guó)際財(cái)務(wù)管理師的意思。這本證書(shū)的應(yīng)用場(chǎng)景非常廣泛，從小白到財(cái)富管理從業(yè)的人士都可以報(bào)考。CWM對(duì)財(cái)富管理知識(shí)有著非常全面的體系介紹，另外如果你持有CWM，你還相當(dāng)于滿足了ESMA對(duì)于財(cái)富管理顧問(wèn)的職位要求。
CWM是什么？CWM的含金量高不高？
Chartered Wealth Manager，是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（CISI）主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書(shū)。CWM是英國(guó)女王簽署的金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)性的證書(shū)，被冠上了皇家的頭銜，也就是皇家特許資格的財(cái)富管理證書(shū)。由于CWM證書(shū)受到了英國(guó)FCA的嚴(yán)格監(jiān)管，CWM證書(shū)的專(zhuān)業(yè)性受到了50多個(gè)多家地區(qū)的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，這里面包含了英國(guó)、新加坡、香港、美國(guó)CFA協(xié)會(huì)、國(guó)際證券IOSCO等組織。
CWM分為三個(gè)級(jí)別，考試科目一共8個(gè)，他們是：金融服務(wù)業(yè)，行業(yè)監(jiān)管，資產(chǎn)類(lèi)型，集合投資，信托關(guān)系，投資分析，投資管理，終生財(cái)富供給。每通過(guò)一級(jí)考試就會(huì)頒發(fā)一次證書(shū)。
CWM一級(jí)從金融小白到財(cái)富管理從業(yè)人員都可參加考試，他可以滿足ESMA對(duì)財(cái)務(wù)管理顧問(wèn)的職位要求，對(duì)于對(duì)于想要在在歐洲找到一份好工作的人是個(gè)不錯(cuò)的選擇。
CWM二級(jí)的考試科目有現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)，債券，權(quán)益，另類(lèi)投資，集合投資，金融建議，投資組合，一共7個(gè)考試科目，涉及更廣泛的金融資產(chǎn)和投資建議。如果你通過(guò)了CWM二級(jí)考試，就可以評(píng)估客戶(hù)當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況，給客戶(hù)制定合理的投資建議，并且隨著客戶(hù)的要求作出積極有效合理的反應(yīng)。
CWM三級(jí)只有金融市場(chǎng)，財(cái)富管理的組合構(gòu)建理論，應(yīng)用財(cái)富管理這是哪個(gè)考試科目，主要培養(yǎng)考生對(duì)實(shí)際應(yīng)用中的掌握程度，其考試被分為三個(gè)模塊，每個(gè)模塊均為問(wèn)答題，也是財(cái)富管理的最終考試內(nèi)容。

CWM就業(yè)前景

特許財(cái)富管理師CWM需具備較強(qiáng)、廣泛的專(zhuān)業(yè)知識(shí)能力，需十分熟悉個(gè)人理財(cái)相關(guān)金融產(chǎn)品，具備幫助客戶(hù)制定全方位理財(cái)方案，能夠隨實(shí)際金融環(huán)境、市場(chǎng)變化靈活調(diào)整。
特許財(cái)富管理師CWM持有者可從事投資規(guī)劃、理財(cái)規(guī)劃、資產(chǎn)管理及財(cái)務(wù)管理方向的工作，可以考慮銀行、保險(xiǎn)、會(huì)計(jì)、信托、基金、理財(cái)?shù)阮I(lǐng)域的管理層崗位，也可將目光投至企業(yè)、政府機(jī)關(guān)相關(guān)崗位。
特許財(cái)富管理師CWM以個(gè)人、家庭、企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)需求為中心，金融服務(wù)包括了現(xiàn)金、信用、投資組合及保險(xiǎn)等方面，以客戶(hù)為中心，實(shí)現(xiàn)合理、全面財(cái)務(wù)規(guī)劃。