投資顧問（Investment Adviser）是通過提供投資建議而獲得薪酬的人士，主要負責投資者教育、全面的需求分析、解讀投資管理報告、調整投資方案等，是專戶理財服務中非常重要的角色。
 
投資顧問
　　客戶在接受專項理財服務的過程中，第一個遇到的服務者就是投資顧問，并且投資顧問與客戶的溝通與交流將貫穿服務的始終。投資顧問的任務是幫助客戶達成財務目標。
　　投資顧問是指專門從事于提供投資建議而獲薪酬的人士，它是投資服務中非常重要的角色。投資顧問，有廣義和狹義之分。廣義的投資顧問，可以是指為金融投資、房地產投資、商品投資等各類投資領域提供專業(yè)建議的專業(yè)人士。狹義的投資顧問，特指在證券行業(yè)（如證券公司或專業(yè)證券投資咨詢機構）為證券投資者（通常為股民）提供專業(yè)證券投資咨詢服務的人員。投資顧問需要身兼多種金融能力、強勢的專業(yè)背景和良好的職業(yè)素質。投資顧問的職責主要包括投資者教育、全面的需求分析、解讀投資者管理報告和調整投資報告。
　　投資顧問的職責：
　　1.投資者教育
　　投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解證券投資業(yè)務；幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區(qū)；引導客戶理解和評價風險。
　　2.全面的需求
　　分析全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標。量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
　　3.解讀投資管理報告
　　每個客戶特定的投資組合都將在規(guī)定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業(yè)績表現，也包括投資組合經理對投資業(yè)績的評價與解釋，對未來投資環(huán)境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
　　4.調整投資方案
　　投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。