理財業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等業(yè)務(wù)融合在一起，向公司、個人客戶提供綜合性的定制化金融產(chǎn)品和服務(wù)。涉及信托、基金、證券、保險等領(lǐng)域，需要運用境內(nèi)外資金資本市場工具，是商業(yè)銀行吸引高端客戶和增加非利息收入的利潤增長點。
　　個人理財工具：包括銀行產(chǎn)品、證券產(chǎn)品、證券投資基金、金融衍生品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品和其他產(chǎn)品

分類

概念

業(yè)務(wù)細(xì)分

公司理財業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行在傳統(tǒng)的資產(chǎn)業(yè)務(wù)和負(fù)債業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，利用技術(shù)、信息、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)、資金、信用等方面的優(yōu)勢，為機(jī)構(gòu)客戶提供財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)。

現(xiàn) 金管理服務(wù)：商業(yè)銀行在深入了解企業(yè)情況的基礎(chǔ)上，利用豐富的現(xiàn)金管理產(chǎn)品和功能強(qiáng)大的企業(yè)網(wǎng)上銀行等電子化服務(wù)平臺，為客戶資金集中管理設(shè)計個性化、綜 合化解決方案，將客戶收款、付款、賬戶管理、信息服務(wù)、投資、融資等產(chǎn)品進(jìn)行有機(jī)組合，為客戶提供全面的現(xiàn)金管理服務(wù)。

投資理財服務(wù)：商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。分為人民幣理財產(chǎn)品、外幣理財產(chǎn)品和雙幣種理財產(chǎn)品。

個人理財業(yè)務(wù)

商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)

理財顧問服務(wù)

商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。

綜合理財服務(wù)

商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問的基礎(chǔ)上，接受客戶委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動。

私人銀行業(yè)務(wù)：向富裕階層提供的理財業(yè)務(wù)，不限于提供投資理財產(chǎn)品，還利用信托、保險、基金等金融工具為客戶進(jìn)行個人理財，還包括與個人理財相關(guān)的法律、稅務(wù)、財產(chǎn)繼承等專業(yè)顧問服務(wù)。

, ,

理財計劃：, 商業(yè)銀行在對潛在目標(biāo)客戶群分析研究的基礎(chǔ)上，針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)設(shè)計并銷售的資金投資和管理計劃。分為保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃。

掃一掃微信，*9時間獲取2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試報名時間和考試時間提醒

        高頓網(wǎng)校特別提醒：已經(jīng)報名2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試的考生可按照復(fù)習(xí)計劃有效進(jìn)行！另外，高頓網(wǎng)校2014年銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試輔導(dǎo)高清課程、高頓題庫已經(jīng)開通，通過針對性地講解、訓(xùn)練、答疑，對學(xué)習(xí)過程進(jìn)行全程跟蹤、分析、指導(dǎo)，可以幫助考生全面提升備考效果。
　　報考指南：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試報考指南 
　　高頓題庫：2014銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試免費題庫
　　考前沖刺：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試試題   考試輔導(dǎo)
　　高清網(wǎng)課：銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試高清網(wǎng)課