可分散風(fēng)險(xiǎn)是什么

可分散風(fēng)險(xiǎn)又稱非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)或稱公司特有風(fēng)險(xiǎn)，它是指某些因素給個(gè)別證券帶來(lái)經(jīng)濟(jì)損失的可能性?？煞稚L(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)多樣化來(lái)避免的風(fēng)險(xiǎn)。可分散風(fēng)險(xiǎn)是特定企業(yè)或特定行業(yè)所持有的，與政治、經(jīng)濟(jì)和其他影響所有資產(chǎn)的市場(chǎng)因素?zé)o關(guān)。

可分散風(fēng)險(xiǎn)是指與特定證券相關(guān)的波動(dòng)性或風(fēng)險(xiǎn)水平，但由于金融投資組合中持有的投資范圍的不同，這種風(fēng)險(xiǎn)形式只與特定投資相關(guān)，與其他可能影響投資組合中一項(xiàng)或多項(xiàng)投資的風(fēng)險(xiǎn)不同，當(dāng)試圖以某種方式分散投資組合時(shí)，評(píng)估可分散風(fēng)險(xiǎn)非常有幫助，這樣市場(chǎng)上發(fā)生的任何事情都會(huì)導(dǎo)致有限的損失。

評(píng)估可分散風(fēng)險(xiǎn)在嘗試使投資組合多樣化，降低財(cái)務(wù)損失的可能性。理解可分散風(fēng)險(xiǎn)概念的最簡(jiǎn)單方法之一是考慮特定公司發(fā)行的股票的價(jià)值。如果業(yè)務(wù)開(kāi)始出現(xiàn)銷售額下降，這可能會(huì)對(duì)股票的單位價(jià)格產(chǎn)生負(fù)面影響。這家公司的股票有所下跌并不意味著投資組合中的其他任何股票也會(huì)出現(xiàn)類似的下跌，因?yàn)閮r(jià)值變化的原因與該公司的具體情況有關(guān)持有，對(duì)投資組合的整體影響微乎其微，甚至可能被該投資者持有的其他資產(chǎn)的表現(xiàn)所抵消。為了保持相對(duì)較低的可分散風(fēng)險(xiǎn)水平，投資者必須謹(jǐn)慎選擇投資。這意味著，雖然一個(gè)投資組合中，股票可能占其持有量的大約一半，選擇收購(gòu)多個(gè)不同行業(yè)的公司發(fā)行的股票，將減少某一特定市場(chǎng)部門銷售低迷的機(jī)會(huì)，從而降低投資者的整體價(jià)值另一只股票的損失也不太可能進(jìn)一步減少，雖然仍然有很好的機(jī)會(huì)獲得穩(wěn)定的回報(bào)。雖然使用策略幫助最小化可分散的風(fēng)險(xiǎn)，有助于為投資組合提供額外的穩(wěn)定性，但仍有其他風(fēng)險(xiǎn)因素可能會(huì)影響投資組合中持有的更廣泛的資產(chǎn)。一個(gè)很好的例子是適用的利率變化以浮動(dòng)或靈活利率為基礎(chǔ)提供回報(bào)的任何持股。這種類型的變動(dòng)可能導(dǎo)致大量持股的增加或減少，即使投資者投資組合中目前持有的資產(chǎn)存在很大的差異。

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