牽頭行是什么

牽頭行有時(shí)又稱經(jīng)理行、主干事行等是指銀團(tuán)貸款的組織者。牽頭行通常是由借款人根據(jù)貸款需要物色的實(shí)力雄厚、在金融界享有較高威望、與其他銀行有廣泛聯(lián)系的、與借款人自身關(guān)系密切的大銀行或大銀行的分支機(jī)構(gòu)。

例如，根據(jù)國際銀行學(xué)《歐洲貨幣》雜志的年度調(diào)查，在國際銀團(tuán)貸款中充當(dāng)牽頭行的主要是國際知名大銀行。

如大通曼哈頓銀行1998年全球范圍內(nèi)的銀團(tuán)貸款中占有大約25%的市場份額，其他的如德意志銀行、花旗銀行、匯豐銀行、美林公司等都是國際銀團(tuán)貸款中主要牽頭銀行。

牽頭行的作用

在銀團(tuán)貸款的組織階段，牽頭行是溝通借貸雙方的橋梁，由此承擔(dān)相應(yīng)的權(quán)利和義務(wù)。

在銀團(tuán)未組成之前，牽頭行首先接受借款人的委托，以承諾書的形式承諾為借款人物色貸款銀行，并向借款人提供貸款的基本條件，準(zhǔn)備資料備忘錄;

在市場調(diào)查的基礎(chǔ)上，向潛在的貸款人發(fā)送資料備忘錄和邀請函，應(yīng)貸款銀行的要求負(fù)責(zé)介紹借款人的資信狀況并及時(shí)將各貸款銀行的貸款條件轉(zhuǎn)達(dá)借款人。

牽頭行對銀團(tuán)的義務(wù)

牽頭行對銀團(tuán)的義務(wù)主要包括兩個(gè)方面：

第一，對借款人的義務(wù)。根據(jù)借款人的授權(quán)委托書和牽頭行的承諾書的規(guī)定，為借款人物色貸款銀行、組織銀團(tuán)。

第二，對貸款人的義務(wù)。主要是向貸款人如實(shí)披露借款人的全部事實(shí)真相。

國際銀團(tuán)貸款根據(jù)貸款金額的大小和組織銀團(tuán)的需要，可以有一個(gè)牽頭銀行，也可以有多個(gè)牽頭銀行。

但是，不管一個(gè)還是多個(gè)牽頭行，如果不兼任代理行，在銀團(tuán)貸款協(xié)議簽訂后，牽頭行就成為普通的貸款銀行，和其他貸款人處于平等的地位，與借款人也僅僅是普通的債權(quán)人和債務(wù)人的關(guān)系，貸款的管理工作由代理行負(fù)責(zé)。

牽頭行的主要職責(zé)

(一)發(fā)起和籌組銀團(tuán)貸款，并分銷銀團(tuán)貸款份額;

(二)對借款人進(jìn)行貸前盡職調(diào)查，草擬銀團(tuán)貸款信息備忘錄，并向潛在的參加行推薦;

(三)代表銀團(tuán)與借款人談判確定銀團(tuán)貸款條件;

(四)代表銀團(tuán)聘請相關(guān)中介機(jī)構(gòu)起草銀團(tuán)貸款法律文本;

(五)組織銀團(tuán)貸款成員與借款人簽訂書面銀團(tuán)貸款協(xié)議;

(六)協(xié)助代理行進(jìn)行銀團(tuán)貸款管理;