一、銀行開(kāi)戶(hù)手續(xù)
（一）人民幣帳戶(hù)的開(kāi)立
公司在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照并刻制公章之后，即可到銀行辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)，開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)。根據(jù)人民銀行關(guān)于結(jié)算賬戶(hù)管理的有關(guān)規(guī)定，每個(gè)公司僅可開(kāi)立一個(gè)基本帳戶(hù)，用以提取現(xiàn)金及日常結(jié)算支付等，并可根據(jù)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的需要，再開(kāi)立其他的一般帳戶(hù)。
1、開(kāi)立帳戶(hù)需要準(zhǔn)備的資料
1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件；
2）組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本及其復(fù)印件；
3）法定代表人身份證復(fù)印件；
4）留存印鑒非法定代表人的，需要簽署相應(yīng)的授權(quán)書(shū)；
5）公章、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章及預(yù)留人名章；
6）經(jīng)辦人身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要）；
7）公司的稅務(wù)登記證（含國(guó)稅及地稅）副本的復(fù)印件（通常招商銀行需要）；
8）房屋租賃協(xié)議（一般基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)行需要）；
9）其他需要的證明文件。
2、辦理支票領(lǐng)購(gòu)手續(xù)
1）經(jīng)辦人的照片；
2）經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件（通常工商銀行需要）；
3）設(shè)置開(kāi)立帳戶(hù)的密碼（通常工商銀行需要）。
3、購(gòu)領(lǐng)支票
1）支票購(gòu)領(lǐng)本（要經(jīng)辦人照片，身份證復(fù)印件）
2）開(kāi)戶(hù)許可證（工商銀行）
3）預(yù)留銀行印鑒，當(dāng)時(shí)填寫(xiě)手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)的單子（先從銀行取回，買(mǎi)時(shí)填好蓋章后帶道銀行即可，轉(zhuǎn)賬支票30元一本，現(xiàn)金支票20元一本，直接從銀行劃付）
4、支票的填寫(xiě)
1）年月日的寫(xiě)法，年必須用漢字的大寫(xiě)，月日是個(gè)位的，前邊要加零，10月或10日，要寫(xiě)“壹拾”；
2）數(shù)字的大寫(xiě)：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬(wàn)、億；
3）收款人處一定填全稱(chēng)；
4）可以限定支票的*6金額。
5、辦理電話(huà)查詢(xún)
1）簽署電話(huà)查詢(xún)協(xié)議；
2）設(shè)置查詢(xún)密碼。
（二）辦理《外匯登記證》及外幣資本金賬戶(hù)和外幣結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立
1、辦理外匯登記證需要資料：
1）書(shū)面申請(qǐng)（包括企業(yè)基本情況，擬開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)等內(nèi)容并加蓋公章）；
2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（境外非法人企業(yè)提供非法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照）；
3）外經(jīng)貿(mào)部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)成立的批復(fù)文件；
4）外經(jīng)貿(mào)部門(mén)頒發(fā)的批準(zhǔn)證書(shū)；
5）經(jīng)批準(zhǔn)生效的企業(yè)合資合作合同、章程（獨(dú)資企業(yè)只須提供章程）；
6）企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證；
7）企業(yè)公章；
8）除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。
（以上材料除第1、7項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，驗(yàn)后返還原件，同時(shí)留存復(fù)印件。）
2、辦理資本金帳戶(hù)需要的資料：
1）書(shū)面申請(qǐng)（包括企業(yè)基本情況、開(kāi)戶(hù)原因、擬開(kāi)戶(hù)銀行等內(nèi)容并加蓋公章）；
2）企業(yè)公章；
3）外匯登記證；
4）除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。
（以上材料除第1、2項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，管理部驗(yàn)后返還原件，同時(shí)留存復(fù)印件。）
辦理完畢，發(fā)給《國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件》一式三份，并于7日內(nèi)辦理銀行開(kāi)戶(hù)事宜。
3、辦理外幣結(jié)算帳戶(hù)需提供以下材料：
1）開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)（包括企業(yè)基本情況、外匯收支范圍、開(kāi)戶(hù)銀行、帳戶(hù)幣種、帳戶(hù)限額等并加蓋公章）；
2）企業(yè)公章；
3）外匯登記證；
4）經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入證明；
5）除上述材料外，視情況要求補(bǔ)充的其他材料。
（以上材料除第1、2項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，管理部驗(yàn)后返還原件，同時(shí)留存復(fù)印件。）外幣帳戶(hù)
4、外幣資本金帳戶(hù)結(jié)匯需要準(zhǔn)備的資料
1）外匯登記證；
2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
3）業(yè)務(wù)合同；
4）資本金結(jié)匯，外匯管理局已經(jīng)授權(quán)銀行直接辦理，不再需要專(zhuān)門(mén)審批，通常兩個(gè)工作日內(nèi)即可完成。
5、外債專(zhuān)用帳戶(hù)的結(jié)匯
1）外匯登記證；
2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
3）業(yè)務(wù)合同；
4）外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件；
5）獲取外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件需要審批，通常需要兩個(gè)工作日的時(shí)間。
二、外債的借入流程
1．根據(jù)合同和章程繳足資本（對(duì)此要求不是特別嚴(yán)格，單方繳足，未繳方只要不超過(guò)繳付期，就可以申借外債）
2．簽訂外債借用合同，合同基本條款應(yīng)包括
2.1借貸雙方名稱(chēng)，法定注冊(cè)地址；
2.2借款金額及期限（應(yīng)有明確的截止日期）；債務(wù)人借用一年期以上的中長(zhǎng)期貸款，其中長(zhǎng)期貸款的累計(jì)簽約金額不得高于國(guó)家有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的總投資與注冊(cè)資本的差額；
2.3利率（不得高于同期國(guó)際市場(chǎng)同類(lèi)借款利率水平）費(fèi)用；
2.4貸款用途（如為循環(huán)貸款，須明確注明"循環(huán)"字樣）；
2.5提款條款：需明確首次提款日；
2.6還款條款：結(jié)息日；本金還款計(jì)劃；其它條款（如：提前還款條款）；最終還款日；
2.7其他條款：貸款合同簽訂后15日內(nèi)需到外匯局辦理外債登記手續(xù)；還本付息時(shí)需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；
2.8陳述、保證及適用法律。
3．辦理借入外債登記手續(xù)
3.1辦理外債登記手續(xù)時(shí)，需提供如下材料：
3.1.1外債登記申請(qǐng)（債務(wù)人自行撰寫(xiě)并加蓋公章，內(nèi)容應(yīng)包括債務(wù)人投資總額、注冊(cè)資本等基本情況，以往外債借用及償還情況，已借入中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額，本次債務(wù)主要情況，如金額、幣種、期限、利率、用途等）；
3.1.2借款合同正本、副本（如合同語(yǔ)言為外文的，應(yīng)提供主要條款的中文譯本并加蓋債務(wù)人單位公章），
3.1.3投資合同及公司章程原件及復(fù)印件；
3.1.4會(huì)計(jì)師事務(wù)所為公司出具的注冊(cè)資本按投資合同或公司章程足額到位的驗(yàn)資報(bào)告正本、副本；
3.1.5外匯登記證；
3.1.6已填寫(xiě)完畢的"資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)表"、"外債簽約情況表"（需加蓋公司印章）；
3.1.7除上述基本材料外視情況要求補(bǔ)充的其他材料。
3.2以上材料除另有規(guī)定外，應(yīng)提供原件及其復(fù)印件，復(fù)印件需加蓋公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致
4．到銀行開(kāi)立外債專(zhuān)戶(hù)
貸款資金必須直接匯入經(jīng)外匯局批準(zhǔn)開(kāi)立的外債專(zhuān)戶(hù)，不得匯入其它帳戶(hù)；
5．債務(wù)人應(yīng)及時(shí)反饋開(kāi)戶(hù)及提款情況
5.1債務(wù)人應(yīng)于開(kāi)戶(hù)后5日內(nèi)持開(kāi)戶(hù)行已注明帳戶(hù)性質(zhì)及賬號(hào)并加蓋業(yè)務(wù)公章的"資本項(xiàng)目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件"（企業(yè)留存聯(lián)）及外債簽約表辦理帳戶(hù)到外匯管理部開(kāi)立反饋手續(xù)。
5.2債務(wù)人應(yīng)于提款后5日內(nèi)持加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的提款入帳憑證到外匯管理部辦理外債變動(dòng)反饋登記手續(xù)。
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