非銀行金融機構經(jīng)營和終止外匯業(yè)務應辦理下列手續(xù):
1、經(jīng)營信托存款、放款、投資、融資、租賃、擔保等業(yè)務的信托投資公司、信托咨詢公司、財務公司、金融公司、融資性租賃公司等(以下簡稱非銀行金融機構)經(jīng)營外匯業(yè)務,須經(jīng)國家外匯管理局及其分局(以下簡稱外匯管理部門)批準。
2、非銀行金融機構申請經(jīng)營外匯業(yè)務,須具備以下條件:
(1)業(yè)經(jīng)中國人民銀行批準為金融機構;
(2)確屬國家和地區(qū)經(jīng)濟、金融、貿(mào)易發(fā)展的需要;
(3)具備經(jīng)營外匯業(yè)務的能力,特別應具有一定數(shù)量和相當素質的經(jīng)濟和金融人員,其中主要負責人和外匯業(yè)務主管人員應有3年以上經(jīng)營金融、外匯業(yè)務的資歷和業(yè)務經(jīng)驗;
(4)具有下列規(guī)定的實收外匯資本金:
①全國性的非銀行金融機構不少于1000萬美元等值的外匯;
②省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市、經(jīng)濟特區(qū)的非銀行金融機構不少于500萬美元等值的外匯;
③省、自治區(qū)管轄的地區(qū)、市的非銀行金融機構不少于200萬美元等值的外匯。
3、非銀行金融機構經(jīng)營外匯業(yè)務,應向外匯管理部門提出書面申請,并提交下列證件、資料:
(1)申請經(jīng)營外匯業(yè)務的可行性報告;
(2)中國人民銀行批準為金融機構的文件;
(3)中國人民銀行批準的組織章程;
(4)中華人民共和國注冊會計師事務所的驗資證明;
(5)主要負責人和外匯業(yè)務主管人員的名單及簡歷。
4、審批權限的程序為:
(1)全國性的非銀行金融機構報國家外匯管理局審批;
(2)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市、經(jīng)濟特區(qū)的非銀行金融機構由當?shù)赝鈪R管理分局報國家外匯管理局審批;
(3)省、自治區(qū)管轄的地區(qū)、市的非銀行金融機構,由當?shù)赝鈪R管理分局報經(jīng)省、自治區(qū)外匯管理分局核報國家外匯管理局審批;
(4)所有經(jīng)批準經(jīng)營外匯業(yè)務的非銀行金融機構,統(tǒng)一由國家外匯管理局頒發(fā)《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。
5、獲準經(jīng)營外匯業(yè)務的非銀行金融機構可憑《經(jīng)營金融業(yè)務許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》向工商行政管理部門申請登記或變更登記。
6、非銀行金融機構申請或外匯管理部門決定終止其經(jīng)營外匯業(yè)務時,應在當?shù)赝鈪R管理部門、稅務、工商和審計部門監(jiān)督下,對其外匯債權債務進行清理,清理完畢,交回或由外匯管理部門吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務許可證》。
7、非銀行金融機構申請停辦外匯業(yè)務,應在30天以前向外匯管理部門提出書面申請,并提交下列資料:
(1)董事會簽署的停辦外匯業(yè)務申請書;
(2)近期的資產(chǎn)負債表、損益計算書、外匯頭寸表。