非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營和終止外匯業(yè)務(wù)應(yīng)辦理下列手續(xù):
1、經(jīng)營信托存款、放款、投資、融資、租賃、擔(dān)保等業(yè)務(wù)的信托投資公司、信托咨詢公司、財務(wù)公司、金融公司、融資性租賃公司等(以下簡稱非銀行金融機構(gòu))經(jīng)營外匯業(yè)務(wù),須經(jīng)國家外匯管理局及其分局(以下簡稱外匯管理部門)批準(zhǔn)。
2、非銀行金融機構(gòu)申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù),須具備以下條件:
(1)業(yè)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)為金融機構(gòu);
(2)確屬國家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)、金融、貿(mào)易發(fā)展的需要;
(3)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的能力,特別應(yīng)具有一定數(shù)量和相當(dāng)素質(zhì)的經(jīng)濟(jì)和金融人員,其中主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)有3年以上經(jīng)營金融、外匯業(yè)務(wù)的資歷和業(yè)務(wù)經(jīng)驗;
(4)具有下列規(guī)定的實收外匯資本金:
①全國性的非銀行金融機構(gòu)不少于1000萬美元等值的外匯;
②省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)的非銀行金融機構(gòu)不少于500萬美元等值的外匯;
③省、自治區(qū)管轄的地區(qū)、市的非銀行金融機構(gòu)不少于200萬美元等值的外匯。
3、非銀行金融機構(gòu)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù),應(yīng)向外匯管理部門提出書面申請,并提交下列證件、資料:
(1)申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的可行性報告;
(2)中國人民銀行批準(zhǔn)為金融機構(gòu)的文件;
(3)中國人民銀行批準(zhǔn)的組織章程;
(4)中華人民共和國注冊會計師事務(wù)所的驗資證明;
(5)主要負(fù)責(zé)人和外匯業(yè)務(wù)主管人員的名單及簡歷。
4、審批權(quán)限的程序為:
(1)全國性的非銀行金融機構(gòu)報國家外匯管理局審批;
(2)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列城市、經(jīng)濟(jì)特區(qū)的非銀行金融機構(gòu)由當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局報國家外匯管理局審批;
(3)省、自治區(qū)管轄的地區(qū)、市的非銀行金融機構(gòu),由當(dāng)?shù)赝鈪R管理分局報經(jīng)省、自治區(qū)外匯管理分局核報國家外匯管理局審批;
(4)所有經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu),統(tǒng)一由國家外匯管理局頒發(fā)《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
5、獲準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的非銀行金融機構(gòu)可憑《經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證》和《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》向工商行政管理部門申請登記或變更登記。
6、非銀行金融機構(gòu)申請或外匯管理部門決定終止其經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)時,應(yīng)在當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門、稅務(wù)、工商和審計部門監(jiān)督下,對其外匯債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理,清理完畢,交回或由外匯管理部門吊銷其《經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證》。
7、非銀行金融機構(gòu)申請停辦外匯業(yè)務(wù),應(yīng)在30天以前向外匯管理部門提出書面申請,并提交下列資料:
(1)董事會簽署的停辦外匯業(yè)務(wù)申請書;
(2)近期的資產(chǎn)負(fù)債表、損益計算書、外匯頭寸表。