深證交易所2018年技術(shù)大會(huì)于11月21-22日在深圳舉行,會(huì)議就數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)管理、金融交易結(jié)算技術(shù)、監(jiān)管科技領(lǐng)域開(kāi)展了相關(guān)研討,旨在探討科技進(jìn)步對(duì)金融業(yè)發(fā)展影響,以及金融業(yè)在新形勢(shì)下如何更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
 
中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)負(fù)責(zé)人在會(huì)議上表示,近年來(lái),移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能等現(xiàn)代信息技術(shù)為載體的數(shù)字化和數(shù)字化經(jīng)濟(jì)正日益成為國(guó)際間激勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)的領(lǐng)域?,F(xiàn)代技術(shù)的發(fā)展,也為金融業(yè)和資本市場(chǎng)發(fā)展帶來(lái)諸多新機(jī)遇。
 
科學(xué)技術(shù)在金融領(lǐng)域集中廣泛的應(yīng)用,拓展了金融企業(yè)金融服務(wù)的廣度和深度。特別是互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的普及,使金融企業(yè)服務(wù)可以突破外在物理?xiàng)l件的限制,在給更廣闊的時(shí)空范圍內(nèi),提供類(lèi)型多樣的金融產(chǎn)品服務(wù)。金融科技進(jìn)步也同時(shí)改善了金融企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管能力,使金融可以更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資成本。
 
未來(lái),科技對(duì)金融業(yè)的積極作用將會(huì)進(jìn)一步得到強(qiáng)化,金融業(yè)與科技的聯(lián)系更加緊密,建立業(yè)務(wù)與科技之間良性循環(huán)的金融科技生態(tài)環(huán)境。而要想達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)效果,需要培養(yǎng)更多掌握金融科技知識(shí),匹配現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展之要求的金融人才。
 
得到金融領(lǐng)域廣泛認(rèn)可的CFA特許金融分析師),在培養(yǎng)適應(yīng)現(xiàn)代金融業(yè)的高階金融人才方面作用日益顯著,越來(lái)越多的金融業(yè)者和對(duì)金融有興趣的非金融人都將取得CFA證書(shū),作為提升金融領(lǐng)域職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段。
 
CFA,由美國(guó)特許金融分析師學(xué)院發(fā)起成立,從1963年考試以來(lái),經(jīng)過(guò)50多年的歷史檢驗(yàn),CFA為全球投資業(yè)在道德操守、專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及知識(shí)體系等方面設(shè)立規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn),得到金融業(yè)內(nèi)人士的交口稱(chēng)贊,被譽(yù)為金融領(lǐng)域的“第一考”。
 
完善的金融理論框架體系,是支撐金融從業(yè)人員能適應(yīng)現(xiàn)代金融業(yè)發(fā)展之需求的重要基石。只有充分理解金融各領(lǐng)域內(nèi)在聯(lián)系和特點(diǎn),方能在更好掌握金融科技給銀行、證券等不同業(yè)態(tài)帶來(lái)的新變化。
 
CFA考試科目涵蓋道德與專(zhuān)業(yè)準(zhǔn)則、公司金融、證券投資、量化方法、財(cái)務(wù)報(bào)告及分析、固定收益、衍生工具、另類(lèi)投資、投資組合管和財(cái)富規(guī)劃等10門(mén)涉及不同領(lǐng)域的金融知識(shí),為CFA考生搭建一個(gè)完備的金融理論知識(shí)體系。
 
另外,金融業(yè)的蓬勃發(fā)展和金融科技的不斷創(chuàng)新,未來(lái)金融科技勢(shì)必可以為金融業(yè)發(fā)展所面臨的諸多問(wèn)題,提供有效的金融解決方案。為因應(yīng)金融業(yè)新形勢(shì)的客觀要求,CFA協(xié)會(huì)還宣布自2019年起,在原有10門(mén)科目基礎(chǔ)之上新增Fintech(金融科技)。
 
根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的安排,F(xiàn)intech科目?jī)?nèi)容將會(huì)分成4個(gè)不同類(lèi)別,分配到CFA三個(gè)級(jí)別考試內(nèi)容中:
第一類(lèi)別:金融分析,大數(shù)據(jù)分析,人工智慧,機(jī)器學(xué)習(xí)與演算法證券交易。
第二類(lèi)別:科技對(duì)于投資組合與資產(chǎn)管理的影響,尤其是機(jī)器人建議系統(tǒng)的引用。
第三類(lèi)別:資金如何流入經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)里,包含同儕借貸、影子銀行與群眾募資的崛起。
第四類(lèi)別:市場(chǎng)基礎(chǔ)建設(shè)、行動(dòng)付款、區(qū)塊鏈技術(shù)、高頻交易、比特幣等付款系統(tǒng)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何使用科技把關(guān)。
 
根據(jù)相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示,持有CFA證書(shū)的金融人才,從事的崗位多數(shù)為投行經(jīng)理,基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問(wèn)、投資銀行家、交易員等。不同崗位的薪資待遇區(qū)間大致如下:
投資組合經(jīng)理:59,492-162,747美金/年;金融分析師:40,801-95,414美金/年;投資分析師:44,347-11,7280美金/年;高級(jí)金融分析師:40,801-95,414美金/年;首席財(cái)務(wù)官:74,922-239,545美金/年。
 
因此CFA考生通過(guò)對(duì)網(wǎng)絡(luò)、人工智能、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代科技知識(shí)學(xué)習(xí),不僅可以更好滿(mǎn)足投行、資產(chǎn)管理公司、證券公司、基金公司等金融企業(yè)崗位需求,借助金融科技手段提高金融企業(yè)的金融服務(wù)效率,降低金融消費(fèi)的門(mén)檻,方便廣大潛在的金融目標(biāo)客戶(hù)群體。同時(shí),也是提升個(gè)人綜合素質(zhì)和能力的機(jī)會(huì),從而獲得更好的發(fā)展機(jī)遇。
高頓財(cái)經(jīng)CFA研究院老師指出,F(xiàn)intech(金融科技)知識(shí)納為CFA考試科目,使在CFA考試核心,金融專(zhuān)業(yè)知識(shí)和職業(yè)道德操守之外,讓CFA考試內(nèi)容更加完善,CFA評(píng)價(jià)體系更加完整與科學(xué)。同時(shí)這也符合CFA與時(shí)俱進(jìn)的特質(zhì),與引領(lǐng)金融人才評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)的初衷。
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