2018年11月12日，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)陸家嘴金融管理局對(duì)外宣布“陸家嘴金融城全球資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)”正式掛牌成立。截至目前，世界41家國(guó)際知名金融機(jī)構(gòu)，在陸家嘴設(shè)立了56家各類資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。其中，全球資產(chǎn)管理規(guī)模排名前10的機(jī)構(gòu)中，已有9家落戶陸家嘴金融城。
其實(shí)，早在今年的6月份，上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，便已經(jīng)出臺(tái)支持?jǐn)U大金融開(kāi)放的25條措施。其內(nèi)容包括，支持外資資產(chǎn)管理公司、機(jī)構(gòu)投資方參與設(shè)立陸家嘴資產(chǎn)管理聯(lián)合會(huì)，搭建上海自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)資產(chǎn)管理行業(yè)綜合發(fā)展平臺(tái)等政策。
 
此外，除這些大型的資產(chǎn)管理公司入駐陸家嘴金融城之外，一些大型證券公司，也紛紛進(jìn)駐陸家嘴金融城。其中在中國(guó)證券投資基金企業(yè)協(xié)會(huì)獲得私募證券基金管理人備案的15家外資獨(dú)資資產(chǎn)管理證券公司，就有13家落戶陸家嘴金融城。
 
據(jù)悉，此次新成立的陸家嘴金融城全球資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)，將在4個(gè)方面發(fā)揮積極的作用，助力陸家嘴金融城發(fā)展，為目標(biāo)客戶提供更加便利的服務(wù)。
 
1、構(gòu)建資產(chǎn)管理業(yè)界互助交流的平臺(tái)，促進(jìn)行業(yè)自治和自律，優(yōu)化市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。
 
2、為政府提供高效服務(wù)平臺(tái)，充當(dāng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)和地方政府之間的紐帶。
 
3、建成資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)綜合服務(wù)的平臺(tái)，吸引優(yōu)秀的市場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資方，基金托管方和代銷方，構(gòu)建資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)展的綜合體系。
 
4、成為海外推廣和對(duì)外交流的開(kāi)放平臺(tái)，協(xié)助推廣陸家嘴金融城品牌，服務(wù)“一帶一路”等職能。
 
眾多知名金融企業(yè)的入駐，無(wú)疑會(huì)提升陸家嘴金融城，在金融領(lǐng)域的影響力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
 
著眼于未來(lái)，謀劃于現(xiàn)在。伴隨現(xiàn)代金融科技的發(fā)展，金融業(yè)未來(lái)會(huì)在經(jīng)營(yíng)理念和運(yùn)營(yíng)方式等方面發(fā)生諸多變革。陸家嘴金融城資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)的成立，恰是這種主動(dòng)求變的一種的反應(yīng)。與之相伴而生的是，陸家嘴金融城資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)，未來(lái)對(duì)高階金融人才的需求會(huì)越來(lái)越突出。而那些持有CFA證書(shū)的高水平金融人才，將會(huì)滿足資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)展需求。
 
CFA，作為由美國(guó)特許金融分析師學(xué)院發(fā)起成立，歷經(jīng)半個(gè)多世紀(jì)時(shí)間考驗(yàn)的金融專業(yè)證書(shū)，為全球金融投資業(yè)者在道德操守、專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、知識(shí)體系等方面制定規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)，并且得到金融領(lǐng)域業(yè)內(nèi)廣泛認(rèn)可，被譽(yù)為進(jìn)軍華爾街的“入場(chǎng)券”。
 
CFA考試科目多，涉及道德與專業(yè)準(zhǔn)則、量化方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)告及分析、公司金融、證券投資、固定收益、衍生工具、另類投資、投資組合管個(gè)財(cái)富規(guī)劃等，幫助CFA考生搭建一個(gè)的完備、扎實(shí)的金融理論知識(shí)體系。
 
其中，為更好適應(yīng)金融科技在金融業(yè)廣泛應(yīng)用引起的一系列新變革，CFA協(xié)會(huì)宣布2019年起CFA考試新增一門(mén)Fintech（金融科技）。著重培養(yǎng)CFA考生對(duì)金融科技領(lǐng)域的云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等知識(shí)的掌握和理解，以便他們能夠在未來(lái)競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)的職場(chǎng)中，占據(jù)有利的形勢(shì)。
 
因此持有CFA證書(shū)人，擁有以下，比較全面、專業(yè)的金融綜合能力，成為滿足陸家嘴金融城資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)發(fā)展需求的高階金融人才。
 
國(guó)際性金融視野
CFA考試要求考生掌握一定程度的英語(yǔ)能力。英語(yǔ)作為國(guó)際通行語(yǔ)言，具備熟練的英語(yǔ)能力，意味能直接獲取國(guó)際金融業(yè)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)，有利于準(zhǔn)確把握金融業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，為金融機(jī)構(gòu)提供有價(jià)值的決策信息。
 
專業(yè)的證券知識(shí)
上文說(shuō)到，陸家嘴金融城，擁有中國(guó)證券投資基金企業(yè)協(xié)會(huì)獲得私募證券基金管理人備案的13家外資獨(dú)資資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。而通過(guò)CFA二級(jí)考試，取得證書(shū)的高階金融人才，可以從事的崗位之一便有證券分析師。
 
持有CFA證書(shū)的高階金融人才，憑借其扎實(shí)的宏觀經(jīng)濟(jì)金融理論知識(shí)，可以通過(guò)對(duì)與證券市場(chǎng)關(guān)系密切的利率、匯率、財(cái)政等數(shù)據(jù)的整理、分析，預(yù)判現(xiàn)在或未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行趨勢(shì)，以此把握證券市的未來(lái)發(fā)展之趨勢(shì)，從而避免因?qū)Υ蠓较蚺袛嗟氖д`，而使目標(biāo)客戶的投資行為受到損失。
 
這一點(diǎn)對(duì)于入駐陸家嘴金融城的這些大型證券機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，尤為重要，對(duì)從業(yè)人員的綜合能力，也是格外關(guān)注。
 
專業(yè)金融投資知識(shí)
CFA考試科目關(guān)于投資領(lǐng)域科目有，投資組合管理和財(cái)富規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)學(xué)等。無(wú)論是機(jī)構(gòu)還是個(gè)人行為，投資都是追求獲利的一種行為。持有CFA證書(shū)的高階金融人才，則可利用自身專業(yè)的金融投資知識(shí)，以及風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避意識(shí)，取得較好的投資效果。
 
陸家嘴金融城資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)聯(lián)合會(huì)，掌管著數(shù)量龐大的資產(chǎn)。在做出投資決定之前，需要進(jìn)行前期項(xiàng)目的可行性分析、論證；尋找潛在可投資的項(xiàng)目；參與資本方和資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)至阿金的協(xié)調(diào)；建立目標(biāo)客戶資源庫(kù)，保持與核心客戶的聯(lián)系，拓展客戶新的需求，為其提供有價(jià)值的服務(wù)。
 
這一系列的決策過(guò)程，都對(duì)金融投資從業(yè)人員，提出很高的能力要求。那些通過(guò)CFA三級(jí)考試，取得證書(shū)的高階金融人才，則可勝任這些大型資管企業(yè)的相關(guān)崗位。
 
正是得益于CFA協(xié)會(huì)完備的人才培養(yǎng)體制，讓取得CFA證書(shū)的高階金融人才廣受金融市場(chǎng)的歡迎。這可以從CFA持證人的雇主背景，可見(jiàn)一斑。據(jù)相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，CFA雇主涵蓋金融領(lǐng)域多個(gè)的系統(tǒng)：
 
銀行業(yè)：中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、匯豐銀行、德意志銀行、花旗銀行、加拿大皇家銀行、瑞士聯(lián)合銀行、富國(guó)銀行。
 
證券業(yè)：美國(guó)銀行美林證券、國(guó)泰君安證券。
 
金融集團(tuán)：摩根大通、摩根斯坦利、中信集團(tuán)、招商局集團(tuán)。
 
保險(xiǎn)業(yè)：平安保險(xiǎn)、中國(guó)人壽、太平洋保險(xiǎn)。
 
事務(wù)所：普華永道（PwC）、德勤（DTT）、畢馬威（KPMG）、安永（EY）。
 
CFA證書(shū)含金量高，卻未對(duì)考試報(bào)名設(shè)定過(guò)高的條件限制，而是鼓勵(lì)金融從業(yè)人員，或有志于在金融領(lǐng)域做出一番事業(yè)的非金融從業(yè)人員報(bào)名參加CFA考試。只要考試符合以下的條件，便可報(bào)名參加CFA考試：
 
1、擁有學(xué)士學(xué)位或者相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒(méi)有任何限制。
 
2、在校大學(xué)生最早可在的畢業(yè)前18個(gè)月內(nèi)注冊(cè)CFA報(bào)名考試。
 
3、能夠用英語(yǔ)參加考試。
 
4、遵守職業(yè)道德
 
CFA考試分為三個(gè)等級(jí)，CFA一級(jí)、CFA二級(jí)和CFA三級(jí)。三個(gè)級(jí)別考試內(nèi)容側(cè)重點(diǎn)不一樣。且通過(guò)每個(gè)級(jí)別考試，可以從事的崗位也不一樣。
 
CFA一級(jí)考試側(cè)重：投資評(píng)估和的管理工具的因素，包括資產(chǎn)評(píng)估和投資組合管理的基礎(chǔ)介紹?？梢詮氖伦稍冾檰?wèn)和基金客戶經(jīng)理。
 
CFA二級(jí)考試聚焦：資產(chǎn)評(píng)估及其工具和因素的應(yīng)用，如經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和定量分析方法?？梢詮氖伦C券分析師和行業(yè)研究員。
 
CFA三級(jí)考試關(guān)注：投資組合管理，包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略，以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理股票、證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評(píng)估模式?？梢詮氖峦缎许?xiàng)目經(jīng)理和基金經(jīng)理。
 
可以想見(jiàn)的未來(lái)，陸家嘴金融城將會(huì)走上一條快速發(fā)展之路，助力上海邁向國(guó)際一流金融城市的奮斗。在此期間，個(gè)人若能乘勢(shì)而為，順利通過(guò)CFA證書(shū)考試，勢(shì)必能夠在未來(lái)占據(jù)有利地位，贏得更多的發(fā)展機(jī)遇。
高頓財(cái)經(jīng)，耕耘財(cái)經(jīng)金融領(lǐng)域多年，累計(jì)了豐富的教學(xué)備考經(jīng)驗(yàn)。并擁有一支素質(zhì)過(guò)硬、金融專業(yè)本領(lǐng)強(qiáng)的師資隊(duì)伍。未來(lái)，高頓FRM研究院將依托高頓財(cái)經(jīng)，先進(jìn)的現(xiàn)代技術(shù)、強(qiáng)大的學(xué)術(shù)研發(fā)能力，并輔之以品質(zhì)的備考服務(wù)，努力為CFA考試提供更好的備考服務(wù)，幫助考生能夠順利通過(guò)CFA考試。

本文作者M(jìn)iller，高頓網(wǎng)校簽約作者。原創(chuàng)文章，歡迎分享，若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。