2024年中級經(jīng)濟師《金融》考試題庫：金融監(jiān)管概述

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　　1管制制度作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會福利。該觀點源于管制理論中的()。

　　A.經(jīng)濟監(jiān)管論

　　B.公共利益論

　　C.社會選擇論

　　D.特殊利益論

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　本題考查社會選擇論的相關(guān)觀點。社會選擇論是從公共選擇的角度解釋政府管制的，即政府管制作為政府職能的一部分是否應(yīng)該管制、對什么進(jìn)行管制、如何進(jìn)行管制等都屬于公共選擇問題。管制制度作為產(chǎn)品，同樣存在著供給和需求的問題;但其作為一種公共產(chǎn)品，只能由代表社會利益的政府來供給和安排，目的在于促進(jìn)一般社會福利。

　　2在金融市場失靈條件下，市場機制不能帶來資源的最優(yōu)配置，因此需要政府進(jìn)行金融監(jiān)管，這種觀點符合()。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會選擇論

　　D.監(jiān)管辯證論

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　本題考查金融監(jiān)管的理論。公共利益論認(rèn)為，自由的市場機制不能帶來資源的最優(yōu)配置，甚至由于自然壟斷、外部效應(yīng)和不對稱信息的存在，將導(dǎo)致自由市場的破產(chǎn)，這就需要作為社會公共利益代表的政府通過實施管制以糾正市場缺陷，避免市場破產(chǎn)。

　　3下列說法中，屬于金融監(jiān)管機構(gòu)實施有效監(jiān)管基本原則的是()。

　　A.監(jiān)管主體的盈利性

　　B.監(jiān)管主體的自律性

　　C.監(jiān)管主體的獨立性

　　D.監(jiān)管主體的合規(guī)性

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　本題考查金融監(jiān)管的基本原則。

　　金融監(jiān)管的基本原則包括：監(jiān)管主體獨立性原則、依法監(jiān)管原則、外部監(jiān)管與自律并重原則、安全穩(wěn)健與經(jīng)營效率結(jié)合原則、適度競爭原則和統(tǒng)一性原則。

　　4認(rèn)為管制是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點來自()。

　　A.公共利益論

　　B.特殊利益論

　　C.社會選擇論

　　D.經(jīng)濟監(jiān)管論

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　本題考查公共利益論的觀點。公共利益論認(rèn)為管制是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不公正、不公平和無效率或低效率的一種回應(yīng)。

　　5以下不屬于金融監(jiān)管管制理論的是()。

　　A.公共利益論

　　B.公共選擇論

　　C.特殊利益論

　　D.社會選擇論

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是管制理論。目前管制理論主要有三種：公共利益論、特殊利益論、社會選擇論。