基金從業(yè)考試《法律法規(guī)》重難點(diǎn)輔導(dǎo)：基金募集的監(jiān)管
公開募集基金的注冊
1.注冊制度
隨著基金行業(yè)的快速發(fā)展，我國基金產(chǎn)品種類極大豐富，涵蓋開放式、封閉式、股票型、債券型、平衡型等多種形式，市場競爭也日趨激烈，基金產(chǎn)品的嚴(yán)格管制已經(jīng)無法適應(yīng)市場需求。因此，我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。
依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。未經(jīng)注冊，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。
2.基金注冊的申請
注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申請報(bào)告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。
其中，公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱;②基金管理人、基金托管人的名稱和住所;③基金的運(yùn)作方式;④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額;⑤確定基金份額發(fā)售日期、價格和費(fèi)用的原則;⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù);⑦基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則;⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時間和方式;⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式;⑩基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例;⑩與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式;⑥基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制;⑩基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;⑩基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式;⑩基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式;⑩爭議解決方式;⑥當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。
基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期;②基金管理人、基金托管人的基本情況;③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要;④基金份額的發(fā)售日期、價格、費(fèi)用和期限;⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱;⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所;⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例;⑧風(fēng)險警示內(nèi)容;⑨中國證監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。
3.基金注冊的審查
中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應(yīng)當(dāng)說明理由。