基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容是什么
基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容是什么？據(jù)高頓小編所知：基金托管人對(duì)基金管理人監(jiān)督的主要內(nèi)容一共有五點(diǎn)。
(一)基金管理人對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督
監(jiān)督基金的投資范圍、投資對(duì)象是否符合基金合同及有關(guān)法律法規(guī)的要求。如基金合同明確約定基金的投資風(fēng)格(如主要投資于大盤股票、基礎(chǔ)行業(yè)股票、可轉(zhuǎn)債或跟蹤指數(shù)等)或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)，基金托管人應(yīng)據(jù)以建立相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同的相關(guān)約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
(二)基金管理人對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督
監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于：基金合同約定的基金投資資產(chǎn)配置比例、單一投資類別比例限制、融資限制、股票申購(gòu)限制、法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限等。
(三)基金管理人對(duì)基金投資禁止行為的監(jiān)督
監(jiān)督內(nèi)容包括但不限于：《證券投資基金法》、基金合同規(guī)定的不得承銷證券、向他人貸款或提供擔(dān)保等。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司的名單。
(四)基金管理人對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易的監(jiān)督為控制基金參與銀行間債券市場(chǎng)的信用風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)對(duì)基金管理人參與銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)交易進(jìn)行監(jiān)督。控制銀行間債券市場(chǎng)信用風(fēng)險(xiǎn)的方式包括但不限于交易對(duì)手的資信控制和交易方式(如見券付款、見款付券)的控制等。
(五)對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督
貨幣市場(chǎng)基金投資銀行存款時(shí)，托管人和管理人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，要簽署專門的補(bǔ)充協(xié)議，對(duì)存款銀行的資質(zhì)、利率標(biāo)準(zhǔn)、雙方的職責(zé)、提前支取的條件及賠償責(zé)任等進(jìn)行規(guī)定。
實(shí)際運(yùn)作中，托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督有以下特點(diǎn)：
一是不同基金類型監(jiān)督的依據(jù)和內(nèi)容不同，如貨幣市場(chǎng)基金與股票型基金的監(jiān)督內(nèi)容存在較大差異。
二是日常運(yùn)作中，托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作行為的監(jiān)督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對(duì)手、投資風(fēng)格等方面。
三是根據(jù)投資需要和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，不斷增加、完善監(jiān)督內(nèi)容。例如，近兩年增加了對(duì)基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券、權(quán)證產(chǎn)品、資產(chǎn)支持證券等的監(jiān)督。四是場(chǎng)內(nèi)交易主要通過(guò)技術(shù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)，場(chǎng)外交易主要借助于人工手段完成。
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