本篇文章由高頓網(wǎng)校小編為考生們介紹基金從業(yè)資格考試知識點中的基金銷售機構(gòu)內(nèi)容。
什么是基金銷售機構(gòu)
基金銷售機構(gòu)是指依法辦理基金份額認購、申購和贖回等業(yè)務(wù)的基金管理人，以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其它機構(gòu)，包括基金管理公司、商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。
基金銷售機構(gòu)的內(nèi)容
基金銷售機構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：
(一)對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法；
(二)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置、對基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式或方法；
(三)對基金投資人風(fēng)險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法；
(四)對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。
基金銷售機構(gòu)的指導(dǎo)原則
基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循以下指導(dǎo)原則：
(一)投資人利益優(yōu)先原則。當(dāng)基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。
(二)全面性原則?；痄N售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。
(三)客觀性原則。基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。
(四)及時性原則?；甬a(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況及時更新。
基金銷售機構(gòu)的銷售活動
基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：
(一)在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂；
(二)以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；
(三)擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準；
(四)采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金；
(五)募集期間對認購費用打折；
(六)其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
基金銷售機構(gòu)的授權(quán)控制體系
基金銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)各自特點建立健全相應(yīng)的授權(quán)控制體系。
(一)健全內(nèi)部逐級授權(quán)制度，確保各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。
(二)基金銷售機構(gòu)各業(yè)務(wù)部門、各級分支機構(gòu)在其規(guī)定的業(yè)務(wù)、財務(wù)、人事等授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職能。
(三)銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進行。
(四)對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改或取消授權(quán)。
(五)銷售業(yè)務(wù)前臺的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)相互分離，銷售業(yè)務(wù)后臺的信息處理和資金處理崗位應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約，各主要環(huán)節(jié)應(yīng)分別由不同的部門(或崗位)負責(zé)，負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(或崗位)應(yīng)獨立于其他部門(或崗位)。