開放式基金的認(rèn)購(gòu)
1.開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟
(1)開戶： 必須先開立基金賬戶、交易賬戶和資金賬戶?；鹳~戶又稱TA基金賬戶，是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的用于記錄其持有的由該注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金業(yè)務(wù)的資金結(jié)算賬戶。
(2)認(rèn)購(gòu)
(3)確認(rèn)：投資者T 日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2 日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
2.開放式基金的認(rèn)購(gòu)方式
開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上填寫認(rèn)購(gòu)的總金額，而不是認(rèn)購(gòu)的總份額。
3.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式。
(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：
開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過認(rèn)購(gòu)金額的5%。
股票基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)率：1%-1.5%，債券基金通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般為0。
(2)收費(fèi)模式：
前端收費(fèi)：在認(rèn)購(gòu)時(shí)支付
后端收費(fèi)：在贖回時(shí)支付(目的是為了鼓勵(lì)投資者能長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)殡S著基金份額持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，持有至一定時(shí)間后費(fèi)率可降為零)。
4.開放式基金認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
(1)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率統(tǒng)一以凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取
(2)凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=凈認(rèn)購(gòu)金額×認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值。