基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)是指基金銷售機(jī)構(gòu)使用的與基金銷售業(yè)務(wù)相關(guān)的信息系統(tǒng),主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。其中,基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人,以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則。
(一)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)
前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對(duì)基金投資人,或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng),分為自助式和輔助式兩種類型。輔助式前臺(tái)系統(tǒng),是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的,由具備相關(guān)資質(zhì)要求的專業(yè)服務(wù)人員輔助基金投資人完成業(yè)務(wù)操作所必需的軟件應(yīng)用系統(tǒng)。自助式前臺(tái)系統(tǒng),是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的,由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng),包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能:①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接,實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能;②為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能;、③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能;④基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。
(二)自助式前臺(tái)系統(tǒng)
自助式前臺(tái)系統(tǒng)在滿足前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下,應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下要求:*9,基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實(shí)自助式前臺(tái)系統(tǒng)真實(shí)身份和資質(zhì)的方法。第二,通過自助式前臺(tái)系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料,并采取等效實(shí)名制的方式核實(shí)基金投資人身份。第三,自助式前臺(tái)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實(shí)身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施。第四,在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時(shí),基金投資人不得通過自助式前臺(tái)系統(tǒng)進(jìn)行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作,基金投資人必須持有效證件前往柜臺(tái)辦理。第五,基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在自助式前臺(tái)系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項(xiàng)目限額。第六,自助式前臺(tái)系統(tǒng)的各項(xiàng)功能設(shè)計(jì),應(yīng)當(dāng)界面友好、方便易用,具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。
(三)后臺(tái)管理系統(tǒng)
后臺(tái)管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理,后臺(tái)管理系統(tǒng)功能應(yīng)當(dāng)限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用。
后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合以下要求:①能夠記錄基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的相關(guān)信息,具有對(duì)基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。②能夠記錄和管理基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息。③對(duì)基金交易開放時(shí)間以外收到的交易申請(qǐng)進(jìn)行正確的處理,防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。④具備交易清算、資金處理的功能,以便完成與基金注冊(cè)登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。⑤具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能。