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　　在我們國內(nèi)，存貸的利率都按央行規(guī)定的統(tǒng)一執(zhí)行，而如果跨國之間，涉及到多幣種時，我們應(yīng)該用哪個國家的利率呢，這樣就會出現(xiàn)很多的問題，為了解決這個問題，Libor（London Interbank Offered Rate ），即倫敦同業(yè)拆借利率就應(yīng)運而生了。在FRM資格證考試中，LIBOR倫敦同業(yè)拆借利率是指倫敦的*9流銀行之間短期資金借貸的利率，是國際金融市場中大多數(shù)浮動利率的基礎(chǔ)利率?，F(xiàn)在來說，LIBOR是最廣泛應(yīng)用的基準利率。高頓網(wǎng)校搜集整理了FRM考試歷年真題匯總，來幫助想要報考FRM考試的考生，預(yù)祝大家取得優(yōu)異成績！進入題庫
　　作為銀行從市場上籌集資金進行轉(zhuǎn)貸的融資成本，貸款協(xié)議中議定的LIBOR通常是由幾家指定的參考銀行，在規(guī)定的時間（一般是倫敦時間上午11：00）報價的平均利率。在1998年以前，最短的LIBOR利率是1個月，2001年開始，最短的利率期限是1天，這樣就可以有更多的國際性投資理財產(chǎn)品能夠借用此利率。
　　我們來熟悉一下概念：
　　Which of the following explanations incorrectly accounts for differences between LIBOR and the effective federal funds rate? (   )
　　A.      The manner in which the rates are determined.
　　B.       The composition of the pool of borrowers in London vs New York.
　　C.       Differences between dominate settlement mechanisms in New York and London.
　　D.      LIBOR is a rate on secured loans, whereas the overnight indexed swap rate applies to unsecured loans.
　　正確的答案是D， 因為LIBRO和OIS 都適用于無抵押借貸。
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