巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(Basel Comittee on Banking Supervision)指由其成員國中央銀行行長就各成員國銀行監(jiān)管事宜而成立的監(jiān)管合作論壇，由各主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管當(dāng)局和中央銀行的高級代表組成。

 

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(簡稱巴塞爾委員會)，是各成員國就銀行監(jiān)督事宜進(jìn)行監(jiān)管合作的論壇。委員會代表來自各成員國的中央銀行和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

 

它并非一個全球監(jiān)管機(jī)構(gòu)，因此委員會的報告和建議并無法律效力。委員會主要負(fù)責(zé)構(gòu)建廣泛的銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)(如巴塞爾協(xié)議)，制定針對銀行和監(jiān)管者的準(zhǔn)則，并推薦最佳實踐辦法。

 

委員會鼓勵各國共同制定國際銀行業(yè)通用的銀行監(jiān)管和監(jiān)督方法，致力于循序漸進(jìn)地輸入監(jiān)管指導(dǎo)原則，而不是企圖對成員國的監(jiān)管方祛進(jìn)行事無巨細(xì)的管理。委員會的總體工作目標(biāo)是縮小國際監(jiān)督上的分歧，并遵循以下兩個基本原則：

 

1.每個國際銀行均應(yīng)接受監(jiān)督。

 

2.監(jiān)督應(yīng)充分有力，確保銀行合規(guī)。

 

為了實現(xiàn)上述目標(biāo)，自1975年以來，該委員會已發(fā)布數(shù)份綜合文件，旨在改進(jìn)對國際銀行監(jiān)管概念的認(rèn)識和提高銀行監(jiān)管的質(zhì)量。巴塞爾委員會最初由來自十國集團(tuán)(G10)和西班牙、盧森堡的代表組成。20年巴我爾委員會的代表增多，共來自27個國家。

 

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(Basel Committee on Banking Supervision)簡稱巴塞爾委員會，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會原稱銀行法規(guī)與監(jiān)管事務(wù)委員會，是由美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10大工業(yè)國的中央銀行于1974年底共同成立的，作為國際清算銀行的一個正式機(jī)構(gòu)，以各國中央銀行官員和銀行監(jiān)管當(dāng)局為代表，總部在瑞士的巴塞爾。

 

每年定期集會4次，并擁有近30個技術(shù)機(jī)構(gòu)，執(zhí)行每年集會所訂目標(biāo)或計劃。巴塞爾委員會本身不具有法定跨國監(jiān)管的權(quán)力，所作結(jié)論或監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則在法律上也沒有強(qiáng)制效力，僅供參考。

 

但因該委員會成員來自世界主要發(fā)達(dá)國家，影響大，一般仍預(yù)期各國將會采取立法規(guī)定或其它措施，并結(jié)合各國實際情況，逐步實施其所訂監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則，或?qū)崉?wù)處理相關(guān)建議事項。

 

在“國外銀行業(yè)務(wù)無法避免監(jiān)管”與“適當(dāng)監(jiān)管”原則下，消弭世界各國監(jiān)管范圍差異是巴塞爾委員會運(yùn)作追求的目標(biāo)。巴塞爾委員會制訂了一些協(xié)議、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則，如《關(guān)于統(tǒng)一國際銀行資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議》、《有效銀行監(jiān)管核心原則》等。這些協(xié)議、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則統(tǒng)稱為巴塞爾協(xié)議。這些協(xié)議的實質(zhì)是為了完善與補(bǔ)充單個國家對商業(yè)銀行監(jiān)管體制的不足，減輕銀行倒閉的風(fēng)險與代價，是對國際商業(yè)銀行聯(lián)合監(jiān)管的最主要形式。這些文件的制定與推廣，對穩(wěn)定國際金融秩序起到了積極作用。

 

除核心原則外，委員會還制定了評估各項原則達(dá)標(biāo)情況的詳細(xì)指導(dǎo)文件，即核心原則評估方法。該文件1999年第一次發(fā)布，也在這本次審議中一并進(jìn)行了修訂。

 

2004年6月，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會公布了《新資本協(xié)議》框架。據(jù)調(diào)查，有88個非巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的國家(或地區(qū))，包括非洲、亞洲、加勒比海地區(qū)、拉丁美洲、中東和非巴塞爾監(jiān)管委員會的歐洲國家(或地區(qū))準(zhǔn)備實施新資本協(xié)議，而且大部分國家也制定了在2009年前實施新資本協(xié)議的規(guī)劃。加上巴塞爾委員會成員國，計劃實施新資本協(xié)議的國家已超過100個。

 

從1979年開始，由巴塞爾銀行監(jiān)管委員會牽頭舉辦國際銀行監(jiān)督官大會，它是多邊銀行監(jiān)管論壇，每兩年舉行一次，旨在促進(jìn)各國(地區(qū))銀行監(jiān)管當(dāng)局的交流和合作。

 

各國的代表機(jī)構(gòu)為中央銀行，如果中央銀行不負(fù)責(zé)銀行業(yè)的審慎監(jiān)管，則該國的銀行監(jiān)管當(dāng)局也可是代表機(jī)構(gòu)。

 

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會每年舉辦三至四次會議，幾乎所有的委員會會議均在瑞士巴塞爾舉行。設(shè)在巴塞爾的國際清算銀行為委員會提供秘書處，除承擔(dān)巴塞爾委員會的秘書工作外，它還可以隨時為所有國家的監(jiān)管當(dāng)局提供咨詢，并受邀為地區(qū)性監(jiān)管組織和其它官方機(jī)構(gòu)自己組織的培訓(xùn)班授課。

 

巴塞爾委員會的主要宗旨

 

該委員會的主要宗旨在于交換各國的監(jiān)管安排方面的信息、改善國際銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管技術(shù)的有效性、建立資本充足率的最低標(biāo)準(zhǔn)及研究在其它領(lǐng)域確立標(biāo)準(zhǔn)的有效性。需要強(qiáng)調(diào)的是，委員會并不具備任何凌駕于國家之上的正式監(jiān)管特權(quán)，其文件從不具備亦從未試圖具備任何法律效力。

 

不過，它制定了許多監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和指導(dǎo)原則，提倡最佳監(jiān)管做法，期望各國采取措施，根據(jù)本國的情況，通過具體的立法或其它安排予以實施。委員會鼓勵采用共同的方法和共同的標(biāo)準(zhǔn)，但并不強(qiáng)求成員國在監(jiān)管技術(shù)上的一致。

 

巴塞爾委員會的重要任務(wù)

 

委員會的一項重要任務(wù)是堵塞國際監(jiān)管中的漏洞，它遵循著兩項基本原則：沒有任何境外銀行機(jī)構(gòu)可以逃避監(jiān)管;監(jiān)管應(yīng)當(dāng)是充分的。另外，近年來，委員會把主要精力投入在資本充足性的研究之上。

 

為了強(qiáng)化國際銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性，消除因各國對資本充足率要求不同而產(chǎn)生的不平等競爭，經(jīng)十國集團(tuán)中央銀行行長理事會批準(zhǔn)，委員會于1988年7月公布了著名的“巴塞爾資本協(xié)議”，其中提出了統(tǒng)一的風(fēng)險加權(quán)式資本衡量標(biāo)準(zhǔn)，并規(guī)定最遲于1992年年底開始實施。

 

此后，委員會又多次發(fā)布資本協(xié)議的補(bǔ)充及修正協(xié)議，不斷對該體系加以完善，逐步將結(jié)算風(fēng)險和市場風(fēng)險等納入資本衡量系統(tǒng)。自1998年以來，這一協(xié)議不僅為各成員國所采用，而且實際上已為幾乎所有擁有國際性銀行的其它國家所采用。