財富管理師是做什么的？賣保險嗎？
　　財富管理師這個職位，不是賣保險的。其職位相當于理財規(guī)劃師的角色，目的是給客戶的資產進行一個全方位的配置，也就是相當于家庭資產配置的角色，具體標的包括：股票、基金、銀行存款、現(xiàn)金、信用卡、和保險等等。既要有資產的保值增值，又要有充足的現(xiàn)金流，還要有家庭保障。
　　在中國，財富管理師是一個既熟悉又新鮮的行業(yè)，說他熟悉，是因為他起步較早，早在九十年代的時候就進入了中國，說他新鮮，是因為對于很多人來說還是很陌生。
　　在我們日常生活中，與我們家庭有關的金融人士就是保險業(yè)務員和銀行理財顧問了，那他們之間有什么不同呢？
　　首先與保險相比較，從定位可以看出，財富管理師和保險推銷員有著很大的不同。財富管理師是全面財務管理，保險是提供各種保障，保險只是財務管理其中的一項。在保險產品的選擇上也是不同，保險業(yè)務員只能推薦自己公司的保險產品，財富管理師可以從眾多公司的保險產品中進行篩選，甄選出對客戶來說性價比高的產品。
 
　　銀行理財顧問也類似，理財顧問提供理財服務，而理財服務只是家庭財富管理中的其中一項。每個理財顧問也只能推薦自己一家銀行的業(yè)務，財富管理師可以甄選市場上許多的理財產品。
　　由于財富管理師是第三方的機構，不隸屬于任何公司，好的財富管理師，能夠更加公正的站在市場金融工具和客戶需求之間，為兩者搭起橋梁，所以能夠更加客觀的給客戶選擇金融產品，使客戶的效益最大化。這個作用，更類似于市場上的二手房中介。
　　與單純的銀行理財顧問和保險經紀人相比，財富管理師也有不小的劣勢。最主要的原因是可信賴感不強，銀行理財顧問和保險經紀人背靠強大的公司，可以以銀行或者保險公司的背景來做背書，但是財富管理師不可以，因為他是第三方機構，只能是以自己的信用來做背書。
　　但是現(xiàn)實是，個人的信用是非常弱小的，所以客觀的現(xiàn)實是很多人不相信你是真正的第三方，也不太認可你的專業(yè)程度。有這些個問題，才是做財富管理師的工作任務和挑戰(zhàn)。正是因為有了挑戰(zhàn)，所以才有巨大的發(fā)展空間。
 
　　我們需要記住，在任何時候，告訴你普通人可以不經過努力就可以輕輕松松賺大錢，一定是騙人的。
　　如何分辨一個好的財富管理師呢？
　　1、看他是否時刻堅守自己的信譽
　　判斷一個財富管理師是否合格，首先就是看他的信用，俗話就是說他說的話，他做的事是不是靠譜。信譽這個東西不能很快就累積起來，必須經過實踐的考驗，作為客戶，客戶很方便的調查出來。
　　2、是否專業(yè)上精益求精
　　要想找一個好的財富管理師，還要看是否足夠的知識儲備或者是否具備相關資格認證（比如CWM特許財富管理師），如果只是向你推薦產品，卻說不出個所以然來，最好離那樣的人遠一點。