CWM考試介紹：一分鐘讀懂特許財(cái)富管理師CWM證書
　　特許財(cái)富管理師（CWM），英文全稱為：CharteredWealthManager，是由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（CISI）主辦的金融財(cái)富管理領(lǐng)域的國(guó)際核心資格認(rèn)證證書，在倫敦金融城也被稱為“黃金資格證書”，是唯一擁有皇家特許資格的財(cái)富管理證書，位于階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證的最高級(jí)。
　　CISI協(xié)會(huì)介紹：
　　英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（CISI協(xié)會(huì)）是由英國(guó)女皇簽署的專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)，受到世界上監(jiān)管，英國(guó)金融行為監(jiān)管局FCA的嚴(yán)格監(jiān)管，被全球超過50個(gè)國(guó)家的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可，包括英國(guó)金融行為監(jiān)管局、新加坡金融行為監(jiān)管局、香港證券監(jiān)督委員會(huì)、國(guó)際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)組織IOSCO和美國(guó)特許金融分析師CFA協(xié)會(huì)等。
　　CWM認(rèn)可度：
　　CISI擁有全球領(lǐng)先的金融從業(yè)資格認(rèn)證體系，其所推廣的金融，特別是財(cái)富管理理念日漸成為國(guó)際通用的、權(quán)威的財(cái)富管理行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。CISI享有以下國(guó)際權(quán)威認(rèn)可：英國(guó)金融市場(chǎng)行為監(jiān)管局（全世界監(jiān)管完善、法律執(zhí)行力強(qiáng)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)）；英格蘭資格及考試辦公室（英國(guó)國(guó)家學(xué)歷發(fā)放監(jiān)管機(jī)構(gòu)）；國(guó)際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)組織；國(guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)；美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)等其他40多個(gè)國(guó)家的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。
　　CISI證書國(guó)內(nèi)認(rèn)可度高嗎?
　　CISI擁有唯一皇家特許資格，國(guó)際認(rèn)可度極高。
　　1、獲得FCA(最強(qiáng)的英國(guó)金融行為監(jiān)管局)的權(quán)威認(rèn)可。
　　2、得到IOSCO——國(guó)際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)組織、CFA——美國(guó)特許金融分析師協(xié)會(huì)等國(guó)際專業(yè)金融機(jī)構(gòu)的廣泛認(rèn)可。
　　3、被40多個(gè)國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)所認(rèn)可，賦予其高度評(píng)價(jià)。
　　CWM證書知識(shí)體系
　　特許財(cái)富管理師證書（CWM）分三個(gè)級(jí)別，緊緊圍繞財(cái)富管理專業(yè)人才所必須的“知識(shí)、技能、行為規(guī)范”三個(gè)方面的發(fā)展要求，在涵蓋廣泛金融知識(shí)的前提下，對(duì)新的財(cái)富管理知識(shí)以及研究成果進(jìn)行整合，向考生提供階梯式的系統(tǒng)課程與職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。
　　IWM是財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證International Certificate of Wealth Management的縮寫，是由CISI主辦的階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證?？荚囌J(rèn)證系列分為三個(gè)不同級(jí)別，分別是International Certificate in Wealth & Investment Management（財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證）、International Certificate in Advanced Wealth Management（高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證）、Chartered Wealth Manager（特許財(cái)富管理師認(rèn)證）。
　　1.CWM一級(jí)考試
　　財(cái)富與投資管理國(guó)際認(rèn)證
　　定位：準(zhǔn)入級(jí)
　　內(nèi)容：提供通用全球的金融服務(wù)業(yè)、行業(yè)法規(guī)、資產(chǎn)種類、投資分析、終生財(cái)富供給等財(cái)富管理系統(tǒng)知識(shí)的綜合介紹；學(xué)習(xí)偏重了解和理解金融服務(wù)及財(cái)富管理知識(shí)；
　　考試：2小時(shí)機(jī)考；100道單選題；中英雙語；
　　建議學(xué)時(shí)：130學(xué)時(shí)
　　建議學(xué)習(xí)人士：金融相關(guān)專業(yè)在校生或至少一年財(cái)富管理從業(yè)經(jīng)歷；
　　2.CWM二級(jí)考試
　　高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證
　　定位：資深級(jí)
　　內(nèi)容：以財(cái)富與投資管理系統(tǒng)知識(shí)為基礎(chǔ)，全球通用的關(guān)鍵財(cái)富管理知識(shí)的深化、拓展；學(xué)習(xí)偏重客戶、產(chǎn)品的分析與實(shí)務(wù)
　　考試：2個(gè)小時(shí)機(jī)考；100道單選題；中英雙語；
　　建議學(xué)時(shí)：180學(xué)時(shí)
　　建議學(xué)習(xí)人士：財(cái)富管理從業(yè)經(jīng)歷至少3年；
　　3.CWM三級(jí)考試
　　特許財(cái)富管理國(guó)際認(rèn)證
　　定位：專家級(jí)
　　內(nèi)容：包括金融市場(chǎng)、投資組合理論與實(shí)務(wù)財(cái)富管理研究三個(gè)模塊的深入學(xué)習(xí)研究；學(xué)習(xí)偏重客戶研究、投資組合管理、稅負(fù)優(yōu)化
　　考試：每個(gè)模塊3個(gè)小時(shí)；六道試卷論述題；英語
　　建議學(xué)時(shí)：600學(xué)時(shí)
　　建議學(xué)習(xí)人士：財(cái)富管理從業(yè)經(jīng)歷至少5年；可用英語參加考試；
　　綜上三個(gè)方面分析，CISI證書含金量極高，通過了CISI職業(yè)資格認(rèn)證，讓我們對(duì)于未來事業(yè)的規(guī)劃更加明朗，未來職業(yè)的道路越來越寬，實(shí)現(xiàn)更多個(gè)人價(jià)值！
　　自從 CWM特許財(cái)富管理師進(jìn)入中國(guó)以來，擁有會(huì)員接近5000人，且獲得了多家金融機(jī)構(gòu)的認(rèn)可。比如中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行及中國(guó)建設(shè)銀行等。
　　CWM特許財(cái)富管理師獲得國(guó)內(nèi)政府支持，認(rèn)可度較高。
　　例如：
　　1、2014.02.10，山東省青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)正式獲取了國(guó)家批復(fù)。
　　2、2016.11.14，《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè)“十百千萬”工程的實(shí)施意見》(青人組字〔2016〕3號(hào))的具體人才計(jì)劃實(shí)施中， 將CWM特許財(cái)富管理師，列為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。