網(wǎng)絡(luò)票選數(shù)高居榜首的德國漢高集團大中華區(qū)CFO王亦東被當(dāng)選為年度人物，他在“第五屆中國CFO年會”上對于精益化財務(wù)的演講，亦集中體現(xiàn)了日益成熟的中國職業(yè)CFO群體今日的思考重點。王亦東認為，財務(wù)精益化管理是企業(yè)通向卓越的必經(jīng)之路，而管理的戰(zhàn)略目標(biāo)，即是令財務(wù)成為公司價值的推動者、捍衛(wèi)者和創(chuàng)造者。
　　作為企業(yè)財務(wù)的掌門人，21世紀的CFO應(yīng)該思考什么、關(guān)注什么?
　　信息時代的CFO應(yīng)該能夠站在企業(yè)的前沿，進行企業(yè)的戰(zhàn)略思考，并參與決策；也能夠指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門，關(guān)注價值、關(guān)注風(fēng)險。
　　資金是企業(yè)的血液，資金管理是企業(yè)集團財務(wù)管理的重點。面對當(dāng)今復(fù)雜環(huán)境下的集團企業(yè)發(fā)展難題，資金管理領(lǐng)域的專業(yè)廠商拜特科技認為，加強集團的資金管控才是CFO們行之有效的應(yīng)對之策。
　　資金管理多重困境
　　破解當(dāng)下的資金管理困局，CFO們首先需要了解目前中國資金管理的現(xiàn)狀和面臨的問題。集團企業(yè)的資金管理是隨著企業(yè)的金融管理實踐積累和企業(yè)管理理論的發(fā)展而不斷深入和拓寬的。傳統(tǒng)的資金管理僅僅局限于從會計、財務(wù)管理的角度考慮，在資金管理的理論發(fā)展上顯得十分有限。
　　中國的集團企業(yè)發(fā)展無論是國有還是民營企業(yè)，往往都經(jīng)歷了成員企業(yè)成立在先，集團成立在后的發(fā)展歷程，當(dāng)集團管理能力需要加強時，多數(shù)都會選擇加強資金管理的形式。隨著集團企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，業(yè)務(wù)的逐漸多元化，企業(yè)與銀行聯(lián)系越來越緊密，業(yè)務(wù)關(guān)系越來越復(fù)雜，同時參與國際競爭的集團企業(yè)日益增多，為集團企業(yè)資金管理帶來了更多的挑戰(zhàn)。資金管理成為集團企業(yè)內(nèi)部聯(lián)系各個企業(yè)業(yè)務(wù)、調(diào)配資源的重要手段和工具。
　　賽迪顧問《2011年中國資金管理軟件市場研究報告》指出，目前我國集團企業(yè)資金管理的水平和對軟件的應(yīng)用呈現(xiàn)以下特點。在企業(yè)信息化需求方面，集團企業(yè)在資金管理方面的需求一方面來自于企業(yè)增長需求。
　　目前集團企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴大，海外業(yè)務(wù)發(fā)展等，對資金結(jié)算管理效率要求高，企業(yè)開始重視資金管理，但目前集團企業(yè)普遍缺乏全面規(guī)劃，資金管理系統(tǒng)的應(yīng)用效果沒有達到管理層的需求。
　　另一方面，集團企業(yè)的需求來源于國資委、國家相關(guān)政策法規(guī)的鼓勵。國有大型企業(yè)擴張發(fā)展，面對龐大的資產(chǎn)規(guī)模，國家從資金安全、資金使用效率的角度，要求大型集團企業(yè)進行資金集中管理。
　　在資金管理軟件系統(tǒng)應(yīng)用方面，集團企業(yè)中沒有上資金系統(tǒng)的，主要使用網(wǎng)上銀行管理收支結(jié)算，企業(yè)只能片面的掌控單個銀行的信息，要全面掌控還需要進行人工整理；
　　應(yīng)用ERP系統(tǒng)進行資金管理的集團企業(yè)大多做到了網(wǎng)銀系統(tǒng)，但是在操作上比較繁瑣，與各個銀行的溝通整合也不夠順暢；應(yīng)用專業(yè)的資金管理系統(tǒng)，使用效率以及合規(guī)性要明顯優(yōu)于其它企業(yè)，與其它業(yè)務(wù)系統(tǒng)的整合也在逐步完善。
　　在業(yè)務(wù)應(yīng)用方面，目前大多數(shù)集團企業(yè)以資金結(jié)算為主，主要測重于資金管理的業(yè)務(wù)操作，如資金劃撥、結(jié)算管理等業(yè)務(wù)，管理目標(biāo)以實現(xiàn)資金管理操作系統(tǒng)化，以提高企業(yè)資金管理效率為目標(biāo);風(fēng)險管理、綜合數(shù)據(jù)分析等領(lǐng)域的投資較少，但已經(jīng)普及應(yīng)用軟件系統(tǒng)的集團企業(yè)的關(guān)注度較高。
　　總之，當(dāng)前集團資金管理所處的企業(yè)宏觀和微觀環(huán)境不斷發(fā)生變化，但從深層次上看，資金管理方式的某些方面，仍然較多地沿襲了老的經(jīng)驗和做法，必須通過技術(shù)手段促進管理轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)根本性轉(zhuǎn)變。中國企業(yè)資金管理受客觀環(huán)境的限制，目前管理局限于流動性、安全性較多，極少考慮盈利性和資金成本，以及主業(yè)以外資金運營的巨大作用，這是普遍存在的一個問題。
　　資金信息化破冰CFO難題
　　全球化不僅改變了企業(yè)的經(jīng)營范圍，也改變了企業(yè)的業(yè)務(wù)開展方式。對于CFO們來說，如何讓財務(wù)成為公司價值的推動者、捍衛(wèi)者和創(chuàng)造者，這是信息時代大環(huán)境下賦予的新使命。
　　通過快人一籌的速度，抓住稍縱即逝的商業(yè)機會，但是理性的拓展和擴張，從來都是來自于扎實的數(shù)據(jù)信息。如果財務(wù)組織缺乏靈活性，那么CFO拿到的數(shù)據(jù)就往往已經(jīng)失去了先機。如果財務(wù)組織得到的數(shù)據(jù)缺乏整個企業(yè)范圍內(nèi)的有機整合，那么CFO拿到的數(shù)據(jù)往往就是片面的，甚至是錯誤的。
　　通過落后的、片面的、錯誤的數(shù)據(jù)得到的信息和做出的決斷，其危險性不言而喻。如何避免這種危險？拜特科技給出了讓人驚喜的答案，CFO們可借助信息化的力量來破解這個難題。
　　拜特科技是國內(nèi)領(lǐng)先的資金管理信息化系統(tǒng)與服務(wù)提供商，專業(yè)從事資金管理領(lǐng)域研究的顧問咨詢和軟件開發(fā)，面向企業(yè)集團、財務(wù)公司、銀行及政府機構(gòu)提供以資金管理為核心的從規(guī)劃咨詢到實施應(yīng)用的全程服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容有資金管理研究與咨詢、客戶化整體解決方案、一體化信息平臺建設(shè)、產(chǎn)品化增值服務(wù)體系。
　　其明星產(chǎn)品拜特科技智能資金調(diào)度平臺能清晰預(yù)測未來的資金走勢，規(guī)避資金風(fēng)險，實現(xiàn)智能資金調(diào)度，保障企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營。它通過與其他系統(tǒng)流程的整合，實現(xiàn)業(yè)務(wù)與資金管理一體化運作。
　　拜特科技智能資金調(diào)度系統(tǒng)*5的管理價值就是使CFO們制定的戰(zhàn)略更加有據(jù)可依，并且增加了戰(zhàn)略的可執(zhí)行性，CFO在系統(tǒng)上看到的信息是全面、時時更新的動態(tài)資金信息，在此基礎(chǔ)上做出的決策是基于財務(wù)實際發(fā)生的真實數(shù)據(jù)所得到的，是可以分解、可以有效落實的。
　　凡事預(yù)則立，不預(yù)則廢。財務(wù)預(yù)測直接影響到經(jīng)營決策的質(zhì)量。CFO們管理的關(guān)鍵在決策，而決策的關(guān)鍵是預(yù)測。通過資金預(yù)測為決策的各種方案提供依據(jù)，以供CFO們權(quán)衡利弊，進行正確選擇。
　　隨著資金管理的深入發(fā)展以及像拜特科技這樣的專業(yè)廠商的推動，未來集團企業(yè)資金管理將更加規(guī)范，資金信息化應(yīng)用更加深入，CFO們面臨的問題也將逐步解決。