正式會員不同于附屬會員（affiliate membership），正式會員是被推薦的CFA考生并以申請成為CFA Charterholder為目的。
成為CFA協(xié)會的正式會員必須滿足：
1. 在正規(guī)高等院校取得至少本科學歷，或者在社會上接受相當本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷；
2. 通過CFA一級考試，或通過協(xié)會的CFA自我測試標準，
3. 擁有四年（48個月）與投資相關工作經(jīng)驗（可參考*9條）；
4. 申請加入CFA分會，CFA分會會員身份雖是自愿申請但協(xié)會強烈建議申請加入；
5. 同意遵守并簽署協(xié)會會員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》（即PCS）；
6. 交納會員費；
a. 會員標準年費為：275美元；
b. 已是退休狀態(tài)的會員年費為：100美元；
c. 分會的會員費是多樣的，可參考具體所屬分會會費交納標準；
d. CFA協(xié)會與分會的會員費一旦交納，不可退費，不可轉(zhuǎn)讓會費。