特許金融分析師(CFA)協(xié)會亞太區(qū)董事總經(jīng)理施博文日前在接受新華社書面專訪時說,從全球看,CFA這一行業(yè)高標準認證的全球考錄市場中,44%考生來自亞太區(qū),34%來自美洲地區(qū)、21%來自歐非中東地區(qū)。在2013財年兩次考試中,中國地區(qū)有3.4萬多人報考,比前一個財年增長13%。
  施博文談到,全球金融業(yè)目前正面臨嚴峻挑戰(zhàn),投資者對行業(yè)信任缺失。監(jiān)管上的改革及創(chuàng)新的業(yè)務模式只能有限度地修正金融體系的問題。唯有推動企業(yè)文化的改變才是關鍵所在,金融行業(yè)需要回歸最初目的,就是將客戶的利益放在首位。而這種改變須由個人行為著手,教育是一個主要方向。
  他說,目前全球金融系統(tǒng)有各類型的問題和挑戰(zhàn),而CFA協(xié)會集中關注六個根本議題,包括以投資者為先、穩(wěn)定金融體系、退休保障、金融知識、法規(guī)和執(zhí)行、以及行業(yè)透明度和公平性。
  CFA協(xié)會前期在全球推出“金融的未來”計劃就主要著力于上述六個方面,目的在于促進和鼓勵業(yè)界塑造值得信賴、具前瞻性的金融企業(yè),造福社會,恢復公眾對行業(yè)的信任。
  他認為,在過去20年的多次金融危機里,金融業(yè)名聲受到嚴重沖擊,需要長時間修補。隨著更多年輕人進入金融投資領域,CFA協(xié)會希望除了培養(yǎng)行業(yè)專門人才,更要提倡行業(yè)的職業(yè)道德和行為操守。
  他說,除擁有專業(yè)知識,也要有專業(yè)操守和品德才能為行業(yè)乃至整個社會帶來可持續(xù)發(fā)展。每個人都應該堅持原則,首先考慮客戶利益,其次是公司,最后是個人。如果公司出現(xiàn)誠信問題,個人應該向監(jiān)管部門舉報。
  談到全球考生情況,他說,在中國乃至整個亞太區(qū),CFA考生都相對年輕。多數(shù)人將資格證當作獲得好工作的“敲門磚”。而在西方,考生有較多工作經(jīng)驗,側重職業(yè)生涯的規(guī)劃,參加CFA考試通常是為了進一步培訓深造。在很大程度上,這是不同的經(jīng)濟體處于不同發(fā)展階段的結果。
  CFA協(xié)會是一家由全球投資專業(yè)人士組成的會員組織,在全球各地制訂專業(yè)準則和頒授專業(yè)資格認證,包括CFA課程和考試。要成為CFA特許資格認證持有人,考生必須成功通過三級考試;擁有在投資界至少四年的工作經(jīng)驗;簽署并承諾遵守CFA協(xié)會《道德操守》和《專業(yè)行為準則》;以及加入CFA協(xié)會成為會員。

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