浮動(dòng)利率和市場(chǎng)利率是會(huì)頻繁浮動(dòng)的嗎？

其他回答

• 董同學(xué)
  為什么浮動(dòng)利率支付者是債券市場(chǎng)多頭，對(duì)長(zhǎng)期浮動(dòng)利率負(fù)債和固定利率資產(chǎn)價(jià)格比較敏感？
  • 老師
    如果愿意支付長(zhǎng)期固定利率，肯定是預(yù)期市場(chǎng)利率未來(lái)中長(zhǎng)期內(nèi)是上漲趨勢(shì)，而市場(chǎng)利率上升將導(dǎo)致債券市場(chǎng)走勢(shì)下跌，因?yàn)槌钟腥说南鄬?duì)收益率降低了。同樣道理，此類投資者更愿意接受浮動(dòng)利率資產(chǎn)，以規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。
• 九同學(xué)
  固定利率和浮動(dòng)利率？
  • P老師
    1.a與b公司因?yàn)樾庞贸潭炔煌杩罾什煌渲泄潭ɡ式杩罾氏嗖?.5%浮動(dòng)利率之間相差1%兩種利率比較中的差異說(shuō)明兩者存在互換的空間.
    2.固定利率b與a差異小說(shuō)明b借固定利率款具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)a在浮動(dòng)利率借款具有相對(duì)優(yōu)勢(shì)
    3.在不考慮中介機(jī)構(gòu)情況下的方案設(shè)計(jì)
    a公司需要借固定利率款10萬(wàn)美元b公司需要借浮動(dòng)利率款10萬(wàn)美元
    如不互換兩者共支付利率為5.5%+libor+1%
    利用各自相對(duì)優(yōu)勢(shì)進(jìn)行貨幣互換讓a公司借浮動(dòng)利率款b借固定利率款兩者共支付libor+6%與不互換相比節(jié)省0.5%的利率水平兩者共享.這樣a公司借浮動(dòng)利率款利率libor由b支付b公司借固定利率款(利率6%)其中5.25%由a支付.
    互換結(jié)果a公司需要固定利率款支付固定利率5.25%節(jié)省0.25%的利率水平以年為計(jì)10萬(wàn)美元少支出利息為1000000.25%=250美元
    b公司需要浮動(dòng)利率款支付浮動(dòng)利率libor+0.75%節(jié)省0.25%的利率水平以年計(jì)算節(jié)省利息250美元.
    補(bǔ)充利率互換的基礎(chǔ)是利用雙方各自的借款優(yōu)勢(shì).a公司本身借浮動(dòng)利率具有優(yōu)勢(shì)如果需要借浮動(dòng)利率只要直接借就是了.如果互換意味著兩者借款的總利率水平為5.5%+libor+1%=libor+6.5%的水平而不互換則為libor+6%當(dāng)然是不互換有利.
• 郭同學(xué)
  官方利率 公定利率 市場(chǎng)利率 浮動(dòng)利率 它們的區(qū)別是什么
  • 全老師
       官方利率就是政府規(guī)定的，是不會(huì)隨便變化的！  公定利率是在一定的時(shí)期里，大家所接受的利率，通常也指官方利率   市場(chǎng)利率就是在官方利率下發(fā)展的通常圍繞官方利率來(lái)變化的即時(shí)利率！也就是市場(chǎng)目前運(yùn)行的利率   浮動(dòng)利率也可以是在官方利率的規(guī)定內(nèi)進(jìn)行的，例如歐洲的是正負(fù)2.25%上下限不得超過(guò)0.125%  四個(gè)之間都是相互依靠相互聯(lián)系的