損失數(shù)據(jù)收集有哪些核心環(huán)節(jié)

2020-06-16 銀行從業(yè) 1601人瀏覽

老師回答

　　損失數(shù)據(jù)收集主要包括如下核心環(huán)節(jié)：①“損失事件識(shí)別”，主要是明確損失數(shù)據(jù)收集范圍，同時(shí)判斷損失金額是否達(dá)到損失數(shù)據(jù)收集門檻；只有屬于是由操作風(fēng)險(xiǎn)引起且事件的損失金額達(dá)到損失數(shù)據(jù)收集門檻的，才予以收集。②“損失事件填報(bào)”，’主要是填報(bào)單個(gè)損失事件的內(nèi)容，對(duì)于每個(gè)損失事件，需要通過(guò)系統(tǒng)記錄事件的事實(shí)情況、總體的財(cái)務(wù)損失金額以及逐筆損失、成本或挽回的明細(xì)信息。③“損失金額確定”。④“損失事件信息審核”．損失事件的更新信息及結(jié)束信息的審核遵循初次填報(bào)相同的審核要求。⑤“損失數(shù)據(jù)收集驗(yàn)證”。操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集有助于：全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的定性信息和定量財(cái)務(wù)影響，幫助把握全行操作風(fēng)險(xiǎn)損失在損失額和發(fā)生頻率兩個(gè)維度的分布情況。識(shí)別、跟蹤操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額較大和損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)。

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