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利率互換清算是什么

2020-05-22 15:36:38 經(jīng)濟(jì)師 617人瀏覽
老師回答
利率互換清算是指銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司對(duì)市場(chǎng)參與者達(dá)成的利率互換合約進(jìn)行合約替代,承繼雙方的權(quán)利和義務(wù),成為中央對(duì)手方,并按多邊凈額方式計(jì)算各清算會(huì)員在相同結(jié)算日的利息凈額,建立相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,保證合約履行、完成利息凈額結(jié)算。
利率互換是交易雙方同意交換利息支付的協(xié)議。最普遍的利率互換有普通互換、遠(yuǎn)期互換、可贖回互換、可退賣互換、可延期互換、零息互換、利率上限互換和股權(quán)互換。每種互換分別可以滿足金融機(jī)構(gòu)或公司面臨利率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)的不同需要。
利率互換:
利率互換是交易雙方在一筆名義本金數(shù)額的基礎(chǔ)上相互交換具有不同性質(zhì)的利率支付,即同種通貨不同利率的利息交換。通過(guò)這種互換行為,交易一方可將某種固定利率資產(chǎn)或負(fù)債換成浮動(dòng)利率資產(chǎn)或負(fù)債,另一方則取得相反結(jié)果。利率互換的主要目的是為了降低雙方的資金成本(即利息),并使之各自得到自己需要的利息支付方式(固定或浮動(dòng))。
利率互換的優(yōu)點(diǎn):
①風(fēng)險(xiǎn)較小。因?yàn)槔驶Q不涉及本金,雙方僅是互換利率,風(fēng)險(xiǎn)也只限于應(yīng)付利息這一部分,所以風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較??;
②影響性微。這是因?yàn)槔驶Q對(duì)雙方財(cái)務(wù)報(bào)表沒(méi)有什么影響,現(xiàn)行的會(huì)計(jì)規(guī)則也未要求把利率互換列在報(bào)表的附注中,故可對(duì)外保密;
③成本較低。雙方通過(guò)互換,都實(shí)現(xiàn)了自己的愿望,同時(shí)也降低了籌資成本;
④手續(xù)較簡(jiǎn),交易迅速達(dá)成。利率互換的缺點(diǎn)就是該互換不像期貨交易那樣有標(biāo)準(zhǔn)化的合約,有時(shí)也可能找不到互換的另一方。
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