利率互換清算是什么
2020-05-22 15:36:38
經(jīng)濟師
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老師回答
利率互換清算是指銀行間市場清算所股份有限公司對市場參與者達(dá)成的利率互換合約進行合約替代，承繼雙方的權(quán)利和義務(wù)，成為中央對手方，并按多邊凈額方式計算各清算會員在相同結(jié)算日的利息凈額，建立相應(yīng)風(fēng)險控制機制，保證合約履行、完成利息凈額結(jié)算。
利率互換是交易雙方同意交換利息支付的協(xié)議。最普遍的利率互換有普通互換、遠(yuǎn)期互換、可贖回互換、可退賣互換、可延期互換、零息互換、利率上限互換和股權(quán)互換。每種互換分別可以滿足金融機構(gòu)或公司面臨利率風(fēng)險時的不同需要。
利率互換：
利率互換是交易雙方在一筆名義本金數(shù)額的基礎(chǔ)上相互交換具有不同性質(zhì)的利率支付，即同種通貨不同利率的利息交換。通過這種互換行為，交易一方可將某種固定利率資產(chǎn)或負(fù)債換成浮動利率資產(chǎn)或負(fù)債，另一方則取得相反結(jié)果。利率互換的主要目的是為了降低雙方的資金成本(即利息)，并使之各自得到自己需要的利息支付方式(固定或浮動)。
利率互換的優(yōu)點：
①風(fēng)險較小。因為利率互換不涉及本金，雙方僅是互換利率，風(fēng)險也只限于應(yīng)付利息這一部分，所以風(fēng)險相對較??；
②影響性微。這是因為利率互換對雙方財務(wù)報表沒有什么影響，現(xiàn)行的會計規(guī)則也未要求把利率互換列在報表的附注中，故可對外保密；
③成本較低。雙方通過互換，都實現(xiàn)了自己的愿望，同時也降低了籌資成本；
④手續(xù)較簡，交易迅速達(dá)成。利率互換的缺點就是該互換不像期貨交易那樣有標(biāo)準(zhǔn)化的合約，有時也可能找不到互換的另一方。
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