保兌倉(cāng)是什么意思

　　以銀行信用為載體，以銀行承兌匯票為結(jié)算工具，由銀行控制貨權(quán)，賣方(或倉(cāng)儲(chǔ)方)受托保管貨物并對(duì)承兌匯票保證金以外金額部分由賣方以貨物回購(gòu)作為擔(dān)保措施，由銀行向生產(chǎn)商(賣方)及其經(jīng)銷商(買方)提供的以銀行承兌匯票的一種金融服務(wù)。

　　通俗一點(diǎn)講企業(yè)向合作銀行交納一定的保證金后開出承兌匯票，且由合作銀行承兌，收款人為企業(yè)的上游生產(chǎn)商，生產(chǎn)商在收到銀行承兌匯票前開始向物流公司或倉(cāng)儲(chǔ)公司的倉(cāng)庫(kù)發(fā)貨，貨到倉(cāng)庫(kù)后轉(zhuǎn)為倉(cāng)單質(zhì)押，若融資企業(yè)無(wú)法到期償還銀行敞口，則上游生產(chǎn)商負(fù)責(zé)回購(gòu)質(zhì)押貨物。

　　在供應(yīng)商承諾回購(gòu)的前提下，購(gòu)買商向銀行申請(qǐng)以供應(yīng)商在銀行指定倉(cāng)庫(kù)的既定倉(cāng)單為質(zhì)押的貸款額度，并由銀行控制其提貨權(quán)為條件的融資業(yè)務(wù)。保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了購(gòu)買商的杠桿采購(gòu)和供應(yīng)商的批量銷售。

　　保兌倉(cāng)融資基本流程：

　　1、買方向銀行繳存一定比例的承兌保證金

　　2、銀行簽發(fā)以賣方為收款人的銀行承兌匯票

　　3、買方將銀行承兌匯票交付賣方，要求提貨

　　4、銀行根據(jù)買方繳納的保證金的一定比例簽發(fā)提貨單

　　5、賣方根據(jù)提貨單向買方發(fā)貨

　　6、買方實(shí)現(xiàn)銷售后，再繳存保證金，重復(fù)以上流程

　　7、匯票到期后，由賣方支付承兌匯票與保證金之間的差額部分

　　保兌倉(cāng)融資的優(yōu)勢(shì)

　　1.對(duì)生產(chǎn)商(賣方)而言，通過(guò)增強(qiáng)經(jīng)銷商的銷售能力，解決了產(chǎn)品積壓?jiǎn)栴}，擴(kuò)大產(chǎn)品的市場(chǎng)份額，從而獲得更大的商業(yè)利潤(rùn)。

　　其次鎖定銷售渠道，在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中取得產(chǎn)業(yè)鏈競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

　　再次無(wú)須向銀行融資，降低了資金成本，同時(shí)也減少應(yīng)收帳款的占用，保障了收款。

　　2.對(duì)經(jīng)銷商(買方)而言，銀行為其提供了融資便利，解決全額購(gòu)貨的資金困難。

　　3.對(duì)于銀行而言，通過(guò)保兌倉(cāng)的業(yè)務(wù)，能獲取豐富的服務(wù)費(fèi)及可能的匯票貼現(xiàn)費(fèi)用，同時(shí)也掌握了提貨權(quán)。

　　保兌倉(cāng)融資的風(fēng)險(xiǎn)

　　1.對(duì)于生產(chǎn)商，其風(fēng)險(xiǎn)顯然來(lái)于經(jīng)銷商的失信和銷售不力。

　　2.對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)，存在生產(chǎn)商和經(jīng)銷商的合謀騙貸的可能。