法律風險是什么

法律風險是指由于合約在法律范圍內無效而無法履行，或者合約訂立不當?shù)仍蛞鸬娘L險。法律風險主要發(fā)生在場外交易中，多由金融創(chuàng)新引發(fā)法律滯后而致。有些金融衍生工具的創(chuàng)設就是從規(guī)避法律的管制開始的。

按照《巴塞爾新資本協(xié)議》的規(guī)定，法律風險是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。

企業(yè)法律風險是指在法律實施過程中，由于企業(yè)外部的法律環(huán)境發(fā)生變化，或由于包括企業(yè)自身在內的各種主題未按照法律規(guī)定或合同約定行使權利、履行義務，而對企業(yè)造成負面法律后果的可能性。

法律風險概念解析

從狹義上講，法律風險主要關注商業(yè)銀行所簽署的各類合同、承諾等法律文件的有效性和可執(zhí)行能力。

從廣義上講，與法律風險相類似或密切相關的風險有外部合規(guī)風險和監(jiān)管風險。

法律風險風險種類

外部風險

合規(guī)風險是指商業(yè)銀行由于違反監(jiān)管規(guī)定和原則，而招致法律訴訟或遭到監(jiān)管機構處罰，進而產(chǎn)生不利于商業(yè)銀行實現(xiàn)商業(yè)目的的風險。

監(jiān)管風險

監(jiān)管風險是指由于法律或監(jiān)管規(guī)定的變化，可能影響商業(yè)銀行正常運營，或消弱其競爭能力、生存能力的風險。

法律風險表現(xiàn)形式

法律風險的表現(xiàn)形式有：

①金融合約不能受到法律應予的保護而無法履行或金融合約條款不周密;

②法律法規(guī)跟不上金融創(chuàng)新的步伐，使創(chuàng)新金融交易的合法性難以保證，交易一方或雙方可能因找不到相應的法律保護而遭受損失;

③形形色色的各種犯罪及不道德行為給金融資產(chǎn)安全構成威脅;

④經(jīng)濟主體在金融活動中如果違反法律法規(guī)，將會受到法律的制裁。

法律風險預防措施

首先必須強化風險意識。企業(yè)家必須要認識到，法律風險一旦發(fā)生，會給企業(yè)帶來嚴重的后果，但事前是可防可控的;

其次，必須完善工作體系。建立健全法律風險防范機制，要與加快建立現(xiàn)代企業(yè)制度、完善法人治理結構有機結合起來，使法律風險防范成為企業(yè)內部控制體系的重要組成部分;

第三，必須加快以企業(yè)總法律顧問制度為核心的企業(yè)法律顧問制度建設。

第四，必須突出合同管理、知識產(chǎn)權管理和授權管理。