注冊金融策劃師是什么

注冊金融策劃師是理財認證證書，認證機構(gòu)是CFP標準委員會。中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。

注冊金融策劃師，CFP，最初是由國際金融理財協(xié)會(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年開始推出的。

目前，CFP的考試認證機構(gòu)是CFP標準委員會(CFP Board Standards)，中國于2005年8月26日正式成為CFP成員。

在所有的理財認證證書中，CFP無疑是最權(quán)威、最流行的個人理財水平證書。它所提倡的4E標準和7項原則，已經(jīng)為全球的理財行業(yè)所普遍推崇。

發(fā)展歷程

第一代CFP

主要來源于證券業(yè)的投資顧問和保險公司的保險顧問，在客戶的心目中，當時的保險和投資產(chǎn)品的銷售人員只關(guān)心自己個人的利益得失，在大眾心目中形成了不好的形象。

為應對這一問題，改革者們著力塑造他們作為CFP的專業(yè)人士形象，向大眾傳輸他們的新服務理念，他們以關(guān)注客戶的需求為核心理念，采取一整套規(guī)范的技術(shù)方法。

提供包括客戶生活方方面面的全面財務建議，而不只是提供某一領域的專業(yè)建議，通過向客戶展示他們與以往以推銷產(chǎn)品為主的經(jīng)紀人的區(qū)別，從而體現(xiàn)CFP服務的價值所在。

第二代CFP

主要來自于各專業(yè)領域，如注冊會計師、證券分析師、稅務規(guī)劃師、壽險顧問師及律師等等，他們自己已經(jīng)擁有的中產(chǎn)和富?？蛻粝蛩麄兲岢隽烁嗟木C合金融的問題。

而CFP的培訓及服務理念，使得這些專業(yè)人員很樂意參加CFP的資格認證，從而向客戶提供更全面的財務規(guī)劃服務。

據(jù)美國1999年一項面對CFP的調(diào)查顯示，74%和73%的CFP持證者同時持有證券和保險的一些資格證書，16%的人持有CPA(注冊會計師)證書。

事實上，有更多的會計師參加了Personal Financial Specialist(PFS)個人理財專家的考試.這個考試要求有250小時個人理財?shù)慕?jīng)驗，由美國注冊會計師協(xié)會(AICPA)提供考試認證，約有6000多名CFP獲得了PFS的資格。

第三代CFP

主要來自于剛剛獲得理財規(guī)劃專業(yè)學位的大學畢業(yè)的學生，他們在學校系統(tǒng)學習了CFP各金融專業(yè)的知識，有著對這個職業(yè)的無限向往和熱情，而他們所缺乏的是人生閱歷和客戶服務經(jīng)驗，他們將在未來漫長的CFP職業(yè)生涯中逐步成熟。