特許財富管理師是由國際金融管理學會(IAFM)，推出的專業(yè)認證。IAFM(前稱美國金融管理學會)成立于1995年，是一個專業(yè)從事投資規(guī)劃、資產(chǎn)管理、財務管理及理財規(guī)劃方面培訓和認證的非牟利機構。
從1995年發(fā)展至今，全球擁有CWM資格的會員已經(jīng)有6萬余名，分布在美國本土、歐洲、亞洲和中東地區(qū)。從會員來自的行業(yè)統(tǒng)計來看，來自銀行業(yè)的占25%，來自專業(yè)顧問公司的占20%，來自保險行業(yè)的占13%，來自會計行業(yè)的占8%。
以上的數(shù)字表明，CWM證書的持有者在銀行領域的比例是最大的。2004年2月CWM認證正式引入中國內(nèi)地。
CWM專門針對高端客戶業(yè)務教授財富管理策劃及客戶關系管理的技巧及實務。
特許財富管理師CWM™是Chartered Wealth Manager Certification™的簡稱
CWM™證書是目前美國“財富管理”培訓認證中的四大證書(CFA、CPA、CFP、CWM)之一。
CWM會員來自：美洲銀行、匯豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、AIG、荷蘭銀行、安泰人壽、法國巴黎銀行、CIGNA Group美商康健人壽、美林證券、摩根士丹利證券、國際紐約人壽、印度阿布達比商業(yè)銀行、科威特商業(yè)銀行、阿拉伯聯(lián)合大公國中央銀行等。
CWM是面向一線與客戶直接接觸的金融從業(yè)人員而設的財富管理認證。引CWM™認證與其他金融理財規(guī)劃認證的不同之處在于：它的課程體系和內(nèi)容更專門針對需要有效開拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心及私人銀行部門的從業(yè)人員。
CWM™認證培訓注重實戰(zhàn)與實務，在高端富人需求探索、高端富人心理學、富人關心關注的領域、顧問式營銷、客戶關系長遠管理、財富衍生工具、資產(chǎn)配置、投資分析、證券技術分析、投資大周期理論與實務等方面均有獨特的設計。
CWM™認證培訓課程由資深財富專家主講，特點是透過互動式教學并結(jié)合案例演練，以提高學員的開發(fā)、維護目標客戶的能力和實戰(zhàn)能力。在中國地區(qū)，CWM™認證培訓課程在原有的基礎上，已經(jīng)漢化并結(jié)合了大量的本土案例。
CWM™認證培訓課程將使受訓人員掌握為高端客戶提供服務中所需要的全面財富管理經(jīng)驗、知識與技巧的能力。參加本認證課程的受訓人員應已掌握個人財富管理有關的基本專業(yè)知識，熟悉基本的個人財富管理業(yè)務概念、流程，及具備為客戶制定投資規(guī)劃的基本能力。
CWM進入中國以來，得到了全國多家金融機構的認同，并與其成為戰(zhàn)略伙伴關系，截止目前CWM在中國已經(jīng)擁有近5000會員，會員來自中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、光大銀行、華夏銀行、中信銀行、及城市商業(yè)銀行等股份制銀行。
CWM目標學員為銀行分管公司資產(chǎn)投資業(yè)務、個人理財業(yè)務和高端客戶業(yè)務的領導;分支機構個人金融業(yè)務部門業(yè)務負責人;負責高端客戶業(yè)務拓展的部門領導和客戶經(jīng)理。證券、保險與基金等金融機構負責個人業(yè)務的的負責人和客戶經(jīng)理。
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